聚焦自贸 笃行法治 为打造跨境金融服务平台保驾护航

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在党和国家依法治国基本方略的指引下，民生银行上海自贸试验区支行作为全行的一级经营机构和跨境金融服务平台，积极推进《民生法治建设纲要(2017-2019)》中提出的“法治与民生”工作。 紧紧围绕跨境金融服务平台定位和“精品银行”建设目标，培育法治文化和理念，优化跨境法律风险管理体系，提高法治专业能力。 三年来，在总行的支持和全体员工的共同努力下，民生银行上海自贸试验区支行在法治和民生建设方面取得了丰硕成果。

一是全体员工的法治意识不断提高，守法观念深入人心

一是分行领导班子高度重视提高全体员工的法治意识，不断强调通过召开业务工作会议、风险管理委员会、内控委员会等例会，深化法治建设，增强法治意识。 以法治和民生宣传教育为抓手，全面形成“守法、学法、守法、用法”的法治合规文化。

二是分支机构的运营机构、业务部门、中后台管理部门紧密配合、协同工作、密切配合。全行为法律风险管理提供了组织支持和资源保障，营造了更加友好的法律环境，积极营造良好的法律氛围。

第三，各类法律教育和培训的正常开展促进了法律合规意识的形成。法治培训机制不断完善，不同层次、不同对象的法治培训规范化、培训对象全覆盖。有针对全体员工的法治基础培训，如如何识别和防范刑法风险，针对新员工和非法员工的特殊培训，针对各级管理人员的经济金融法规和监管政策解释培训，以及针对专业团队的新法律、法规和新业务相结合的培训，如新证券法培训和九人会议纪要等。，从多个维度、不同层面全面提升法治意识。

二是法治管理能力不断提高，有利于全面风险管理

首先，针对跨境业务，法律风险管理是构建全面风险管理体系的重要组成部分。大多数自由贸易业务涉及海外实体、海外资产或跨境担保。与传统银行金融业务相比，在境外实体资格验证、交易结构规划和协议条款起草、合同公证和认证转让程序、担保条件执行、外汇资金流通路径、争议解决等方面，面临着更加复杂的监管政策、国内外法律、国际规则和惯例。因此，自贸分行严格执行法律审查流程和内容要求，特别是跨境法律，严格审查海外主体资格的有效存在、授权签字人的认定、海外承销、法律文件的签署等问题，严格控制跨境法律风险。

二是建立和完善法律中介机构的管理机制。鉴于跨境业务数量庞大，总行指定的海外合作律师事务所名单中已逐步建立了规范的沟通和反馈机制，合格的海外律师为跨境业务提供了不同地域法律下的主体资格、海外承销和公证转让等法律咨询和咨询服务。建立海外搜索公司的搜索机制，明确搜索公司的准入要求，明确开户阶段海外主体的搜索要求，确认海外主体资格的合法性和有效性。

三是跨境法律风险管理能力持续提升。不时邀请外部律师事务所、搜索公司等机构开展跨境贷款担保典型案例、aplma贷款合同文本关键条款分析、海外验证业务、离岸法律事务等相关法律问题的培训，不断提高对跨境法律问题的认识，不断提升业务条线和管理条线的跨境法律风险管理能力。

三是法律管理体系逐步完善，支持跨境业务稳步发展

第一，法律风险政策导向性强。准确把握法治政策新动向、法治建设新变化和法律风险新信息，及时实现外部信息的整合和内化，形成清晰的法律风险判断和法律风险政策，支持业务管理决策，准确把握业务发展方向，提高法律风险管理水平。

其次，法治评价的方向是明确的。建立法治评价管理体系，调整和规范本机构的法治评价和评估，建立独立的一级法治评估指标，覆盖法治建设和法律风险管理的各个方面。通过建立法治评价，对法律风险管理进行积极引导。

第三，法治团队取得显著成效。法治专业团队围绕跨境业务发展和风险管理需求，以自由贸易为重点，以跨境为重点，拓宽视野，不断提高跨境法律专业知识水平、组织协调等宏观、中观管理能力和微观处置能力，建设一支专业、定向、精干的法治工作团队。

第四，法治品牌形象更加鲜明，创造了良好的外部经营环境

一是内部法治宣传工作正常开展。充分利用分行内联网、微信公众账户等内部渠道，开展法治主题宣传，定期发布民生法治发展动态，发布法律风险提示、法律指引和政策解读，在员工中树立民生法治品牌，引导员工积极塑造民生法治形象。

二是利用外部媒体向公众宣传分行法制建设，树立民生银行的法律品牌。近年来，“民生银行上海自贸试验区支行围绕防范跨境法律风险，不断推进法治民生建设”和“民生银行上海自贸试验区支行采取多种措施加强员工法治教育”等一系列文章，先后在外部媒体“中国金融新闻网”和“中国金融新闻”上发表，塑造了法治建设的良好形象。

第三，积极沟通和报告监管情况。在上海银监局主办的《上海银行业新闻》和上海银行业协会微信公众账户上发布了本行合规工作的诸多经验和动向，如民生银行自贸区支行推进合规建设的多项举措，得到监管部门的肯定和好评。

总有一天我会乘风破浪，然后像云一样扬帆渡海。近三年来，在经济环境不断变化、经营风险不断加大的内外部环境下，法治民生建设取得了显著进展，但这仅仅是法治建设的第一步。未来三年，民生银行上海自贸试验区分行将以巩固法治建设成效为重点，着力提升法治能力，推进法治和民生建设的深化，将法治作为本行核心竞争力的重要内涵。