度小满钱包：依法打击违法犯罪 反洗钱关乎你我他

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大多数人对反洗钱并不熟悉，但实际上反洗钱与每个人都息息相关。中国刑法第191条规定了与“洗钱”相关的七种严重“上游犯罪”，即:毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪。事实上，洗钱是非法收入合法化的过程。就像“洗衣服”一样，来源不明的钱通过一些看似正常的交易变成了合法收入。 洗钱扰乱正常的社会和经济秩序，同时危及个人财产权和合法权利。许多社会团体被犯罪分子利用，而他们并不知道。因此，反洗钱是一项系统工程，政府运用立法和司法权力，动员相关组织和商业组织识别可能的洗钱活动，处置相关资金，惩罚相关机构和人员，从而预防和打击洗钱犯罪。

做好反洗钱工作离不开公众的理解和支持。公众应遵守反洗钱法律法规，配合志愿机构开展反洗钱工作。同时，《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或者公安机关举报洗钱活动。同时，规定接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密，包括提供洗钱犯罪情况。相关线索；义务机构未履行反洗钱义务的；义务机构及其工作人员涉嫌协助洗钱或随意披露反洗钱信息。

最近，有一个案例，欺诈者声称提供兼职工作，在社交平台上实施欺诈，理由是他们在疫情期间停止工作，没有收入，其中大多数是兼职账单和高额投资回扣。用户参加单笔预付款和投资款的兼职付款后未收到退款。欺诈者将主要资金转移到银行卡，一些资金转移到多人账户。可疑退款诱使用户增加投资以骗取更多资金。

在互联网日益普及的现代社会，不法分子“与时俱进”，通过各种手段进行非法洗钱活动。作为个人，我们应该警惕身边的洗钱陷阱，提高我们的金融安全意识。

选择可靠的金融机构；

不要将个人信息出租或出借给他人；

不要在互联网上披露个人信息；

不要随意扫描二维码，填写问卷调查；

不要为他人提取现金；

不要给陌生的账户寄钱。

杜晓曼钱包作为一个广受信赖的金融服务平台，在防范和化解金融风险方面积极发挥反洗钱作用。为帮助公众了解洗钱犯罪的危害，树立公众积极配合志愿机构开展反洗钱工作的意识，建立长效宣传机制，坚持做好宣传工作，同时依法合规发展行业，通过金融技术不断提高账户安全性，为市场提供安全的金融服务。