华夏保险北京分公司提示：与您生活高度相关！反洗钱案例风险警示

本篇文章658字，读完约2分钟

北京2020反洗钱集中宣传活动于7月正式启动。此次活动立足于防范洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及相关犯罪，重点关注洗钱及其上游犯罪等各种违法活动，提高公众对反洗钱工作的认识和支持，提高公众防范洗钱风险的意识。

反洗钱是指旨在预防毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等的洗钱活动。

地下银行洗钱犯罪、网络赌博场所洗钱犯罪、电信诈骗洗钱犯罪、非法集资洗钱犯罪、利用疫情进行金融诈骗洗钱犯罪与广大人民群众利益密切相关。

案例一:电信诈骗洗钱犯罪

李从公司高层领导那里得到qq信息，称公司急需投标保证金，并要求李在一小时内将资金转到指定账户，李未经核实就将巨额资金转到指定账户。为了躲避警方的攻击，诈骗团伙一时拿不走大量资金，于是他们成立了洗钱团伙，隐瞒了诈骗犯罪所得资金的流向，加大了警方追查的难度，顺利转移了资金。

案例二:非法集资洗钱诈骗

犯罪分子先是成立了所谓的生物技术公司，然后以产品销售为由非法集资，采取“买一送三”的高额奖励激励，并以会员制的形式吸收公款。然后，他们与洗钱团伙合作，以他人名义购买大量非法集资资金，如房地产、金融产品、豪华车、提现和最常见的转账方式，以使资金合法化，避免警方追查。

华夏保险北京分公司提醒您警惕地下银行洗钱、金融诈骗洗钱、网上赌博洗钱、非法集资洗钱、盗窃个人银行卡洗钱、内幕交易洗钱、利用流行金融诈骗洗钱等。为了维护您自身的经济安全和社会公平，请积极配合金融机构进行身份识别和数据保留，并履行尽职调查义务。