已有券商出手严管了，同一设备2个账户同时登录被监控，出借账户最高罚款5

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蔡联(中新网记者陈静)了解到，新证券法实施后，利用父母配偶的账户玩新股这一较为常见的行为可能成为“违法行为”，理论上最高罚款可达50万元！

有业内人士向财联社表示，随着新证券法的实施，券商开始严格控制上述“出借自己的证券账户或借用他人的证券账户从事证券交易”的问题。

一些券商明确表示，监管部门对异常交易或异常交易系统的检查通常会对此做出判断。使用同一个手机号码登录多个账户，基本上被判断为代表客户理财或分配资金。一旦经纪人监控了多账户登录，它将很快安排电话回访。如果回访未能联系到账户所有人，将采取冻结账户等措施。

新证券法实施后，券商严格控制多账户操作

据悉，今年以来，对实名制账户的监管力度一直在加大。矛头主要指向两类:一是非法证券活动，如非法出借账户和代表客户进行非法金融管理；第二，利用证券账户洗钱。

新《证券法》第一百九十五条规定，违反本法第五十八条规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

换句话说，法律监管的对象已经从法人扩大到个人，今后任何人不得借出或借用证券账户从事证券交易。

许多投资者习惯于用自己的账户、父母的账户和配偶的账户一起创建新的账户。他们认为，将资金分散到多个账户，同时开设新账户，将有助于提高成功率和回报率。

值得注意的是，新证券法实施后，这一操作存在一定的法律风险。

一位券商负责人的相关人士表示:“对异常交易或异常交易系统的监管检查，通常会对此做出判断。使用同一个手机号码登录多个账户，基本上被判断为代表客户理财或分配资金。一旦经纪人监控多账户登录情况，它将很快安排电话回访。如果账户所有人没有收到回访通知，将采取冻结账户等措施。”

业内人士告诉记者，目前，许多证券公司对多个账户的监管越来越严格。不同的经纪人在实施时有不同的标准。一些经纪人告诉记者，超过五个账户使用一个设备将触发预警，一些经纪人说，两个账户使用一个设备可能会受到监控，但一些经纪人的内部监控警告不会导致直接冻结客户账户或限制交易。

记者发现，目前行业内真正采取限制性措施的现象并不普遍。大多数券商只表示将进行内部监控，没有针对客户的前端限制措施。如果出现异常监控，将安排电话回电给客户。

投资者违反上述规定，后果在新《证券法》第195条中也有明确规定:“出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处50万元以下的罚款。”

个人投资者也因出借账户而被罚款

新《证券法》进一步强化了证券账户实名制的要求，严厉处罚出借账户的行为。

具体而言，相关规定主要是第58条和第195条。

第五十八条任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。

第一百九十五条违反本法第五十八条规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

实质上，这两项规定分别修改了2014年《证券法》第80条和第208条第1款。

早在2018年，中国证监会就宣布了高永的股票操纵案，该案获利近9亿元，罚款高达18亿元。在它控制的16个账户中，有一个账户的名字是电影明星黄晓明。当时，黄晓明是否应该承担责任在市场上被广泛讨论。

对于委托高永运营的证券账户，如黄晓明等人在开始时就知道或知道后并未停止，或对分红有口头和书面约定，无疑需要承担相应的法律责任；如果你不知道或不同意，你不必承担法律责任。然而，从证券登记和结算的角度来看，借出证券账户的做法也违反了规定，这应由监管当局处理。

监管当局多年前就强调证券账户的实名制。上海某证券公司法律部的一位人士表示，《证券法》第58条进一步完善和落实了证券账户实名制的要求，将原部门规章和行业规范的相关规定纳入法律规定。

从今年年初开始，监管部门开始严格控制借贷他人股票账户的操作。4月13日，安徽省证监局公布了一项针对借款账户的“罚款”，这首先是基于新《证券法》第58条和第195条。

根据公告，合肥正瑞储能科技有限公司(以下简称“正瑞储能”)非法借用李、叶两个人证券账户，经营“分公司”的股份。账户资金全部来自正瑞储能，账户交易的损益由正瑞储能承担。该交易由正瑞储能董事长决定，主要经营者为正瑞储能员工。截至调查日，正瑞储能损失178.29万元。

宁波证监局责令正瑞储能改正，给予警告，并处以20万元罚款。