乘势而上！大唐财富多措并举打造行业标杆 为客户财富保驾护航

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“2018年，推出了一系列政策，如新的资产管理法规和新的银行财务管理法规，以推动资产管理产品突破汇率，促进财富管理行业的健康发展。2019年，在市场环境和客户资产配置意识增强的影响下，理财行业进入了新的发展阶段。”普华永道在报告中对财富管理行业的发展给予了积极评价。2020年，在COVID-19疫情下，面对“净值、资金池移除、期限匹配、突破汇率”等现有监管要求，各市场主体不敢懈怠。与此同时，面对经济环境的快速变化，财富管理行业该何去何从？

市场给出了答案，那些接受监管、积极转型并向拥有强大投资和研究能力、产品能力和风险控制能力的客户提供多元化资产配置的机构成为了赢家。客户资源不断集中在包括大唐财富在内的总部。

数据显示，2020年第一季度，在极其恶劣的市场环境下，大唐财富及其子公司(以下简称大唐财富)的经营业绩在第一季度实现了逆势增长。特别是在疫情特别严重的二三月份，大唐财富新资产管理的规模也保持了同比快速增长。

产业转型进入实质性阶段

在去年结束的中国财富管理50人论坛上，中国互联网金融协会会长、前中国人民银行副行长李东荣指出，自2018年以来，在新的国家资产管理条例的总体框架下，新的银行金融管理条例和新的证券私募股权管理条例相继出台。过去，中国财富管理产品不断减少，资本体系中的流通和去现实化现象得到显著抑制，套利和影子银行等风险得到监管。财富管理行业正朝着回归原始、统一风险、控制风险的既定政策方向转变，呈现出逐步改善的发展趋势。

可以说，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》拉开了中国资产管理行业统一监管标准和规范转型发展的序幕。自2019年上半年以来，肩负着隔离企业风险、打破刚性赎回的重任的银行理财子公司陆续推出了净值产品，标志着中国资产管理行业的转型发展进入了实质性阶段。

变革之路是熬夜

大唐财富在成立之初就坚持民营银行综合服务的方向。面对宏观经济环境的变化和新的监管要求，大唐财富稳步推进企业转型。对于客户，我们始终关注市场变化和高净值个人的财富需求，逐步引导客户实现资产配置多元化。对于产品，我们构建了丰富的产品体系，以满足客户多样化的资产配置需求。对于团队，我们积极引进行业人才，为构建丰富的产品体系打下坚实的基础。

同时，在企业发展战略中，我们严格坚持合规底线，紧跟市场需求，构建综合私人银行服务平台。为响应监管要求，我们的产品逐渐转向标准化和净值化。围绕客户需求，我们将建立全链、系统的服务标准，加快在线支持，走出大唐的服务特色。

一直以来，大唐财富都非常重视监管要求，积极响应国家号召。在日常运营过程中，我们紧紧跟随国家政策方向，积极应对监管要求，为企业转型奠定了坚实的管理基础。

建立一个强大的中后台系统

在转变的道路上，行动之前要有计划。只有建立完善的中后台系统，才能为企业转型提供足够的动力。

在后台支持方面，大唐财富从建设投资研发一体化体系和加强金融技术两个方面不断完善。

首先，建立一个投资和研究的综合系统。自公司成立以来，我们一直坚持科研行业第一的理念。整个工作围绕基础研究、产品研发、资产配置策略等展开。，并以特色表达公司形象。我们的投资研究一体化体系包括以下几个方面:1 .工业研究系统。目前，我们已经部署了独立的研究人员来构建行业研究体系，并针对新能源、电信、房地产、大消费和大健康五大行业研究方向分析投资策略。2.产品研究系统。研究产品涵盖现金管理、债务投资、股权投资、另类投资和海外投资等一系列金融产品。3.投资者教育体系。在过去的四年里，公司写了一系列的书，包括《资产配置的信徒》、《财富词典》、《家族企业传承之道》、《深度培育产业》、《展望未来》等。，这是有效的，深受投资者欢迎。

二是金融技术提升平台综合服务能力。1.一站式o2o服务平台，终极私人银行用户体验。2.科技护航下的投资者教育活动。自3月份以来，我们开展了一系列在线直播活动，包括大唐道学、大唐实训室、专题直播等。4月，大唐财富“云金融嘉年华”隆重推出，以在线直播形式成功呈现了一场嘉宾阵容更强的财富盛宴。3.数据决策深深地服务于客户。4.大唐财富拥有丰富的产品线，同时建立了完整的产品运营体系，每个环节都有严格的管理流程。我们实行严格的客户信息管理。交易前，我们可以完成网上风险评估、实名认证、合格投资者认证、crs认证等。确保客户购买的合规性和适当性。

优化管理并加强合规性

在日常管理过程中，大唐财富响应政策号召，不断优化公司层面的管理架构，更好地支持公司业务转型升级。为确保合规经营，大唐财富采取了以下措施:制定和修订相应的公司制度和管理措施，为公司销售业务的合规经营奠定制度基础；建立产品风控制系统，完善从机构准入、产品收集、项目建立、调整决策到产品发布的全生命周期系统风控制系统；完善销售业务的流程控制，加强销售人员的培训，加强日常销售的监督检查，确保销售人员符合会展业的要求；严格遵守销售适度的底线要求，充分揭示产品风险和投资风险，明确禁止非法宣传，做好投资者教育。

财富管理，合规是生命线。目前，大唐财富系统建设已覆盖各部门，其中涉及合规的系统近40个，涵盖合规营销、投资者适宜性、招聘行为规范、客户信息安全、反洗钱管理、法律合规审查、合同管理、合规推广、关联交易、内幕交易、利益冲突、机构选择、风险披露、信息系统、投资后管理、合规检查、风险控制管理等。

监管认可市场赞誉

大唐财富始终将合规作为企业发展的底线，严格遵守监管要求，坚持合规会展业。

作为财富管理行业的龙头企业，大唐财富一直遵守监管要求。自2016年以来，他多次接受监管机构的例行检查，所有检查都得到监管机构的好评。在日益严格的监管环境下，大唐财富始终维护投资者的利益，坚持合法合规的底线，严格防范各种风险，始终保持对市场的敬畏。

我们积极探索服务模式创新，近两年实现了高效转型，成效显著。在产品方面，我们遵循监管部门关于标准化和净值的指导，不断增加相关产品的收集和研发。监管部门鼓励的产品发行规模逐年保持快速增长，特别是近两年。在服务方面，我们注重投资者教育和服务。以大唐财富云金融嘉年华为代表，创新在线服务方式，邀请权威经济学家为投资者答疑解惑，树立国家发展信心。此外，在活动期间，在线服务得到全面推广，帮助国家早日赢得了抗疫战争。云金融嘉年华得到了观众和同行的高度赞扬和认可。观众累计超过500万，人民网、新华网、中国新闻社、中央电视台等权威主流媒体继续关注云金融嘉年华。

在企业的日常运营中，大唐财富贯彻国家号召，坚持集团经营宗旨，践行企业社会责任，积极参与公益事业。在2020年疫情期间，大唐财富关心疫区、员工和客户，支持武汉，承担企业责任。春节期间，在中智集团的支持下，采购了防疫物资，向全国各地的员工和一些急需的客户发放了10万个口罩、防护服、消毒剂、额头和大米等物资。向湖北省慈善总会捐赠500万元现金和5000套用品。员工自发捐款43万元。

信任是因为能力。自九年前成立以来，大唐财富一直站在中国财富管理行业的前列。为了成为中国私人银行服务的领导者，我们不要忘记“以客户为中心、财富安全、资产增值和可持续发展”是大唐财富的企业宗旨。我们始终响应政策号召，加强合规运营，积极转型，为客户提供更好的服务。

大唐财富，用你的专业为你的财富保驾护航，祝每一位客户财务管理更轻松，梦想更自由，生活更美好！