金融科技赋能零售服务转型 上海证券指e通APP5.0上线

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证券智能浪潮正在深刻重塑行业生态。如何在新常态下打造专业高效的零售服务和管理模式，移动金融服务终端已经成为券商角力的主战场。4月17日，上海证劵推出全新的ePass应用5.0，这是上海证劵开始数字化转型以来，用金融技术推动零售服务体系建设的一个杰作。

据悉，新版E-pass app 5.0以“5个精彩，财富有你”为主题，以智能、友情、个性化互动为亮点，依托互联网前沿技术，深入挖掘潜在客户需求，推出全新“ai智能标记”。“永远伴随财务管理”、“小海直播室”、“智能决策工具”、“商业全明星”等五大核心功能数十项

智能标记策略解放了标记时间

对许多投资者来说，每天观察市场已经成为一种习惯。为了不错过市场，许多投资者花费大量的时间和精力来观察市场、市场的趋势、个股的涨跌以及许多其他需要关注的问题。由于时间和精力有限，大部分工薪族无法及时完全理解，因此他们无法掌握交易时间。人工智能智能标记功能，即ePass 5.0的发布，解决了这个难题。九种标记策略为客户提供自动标记提醒功能，如定价买入/卖出、每日涨跌买入/卖出、国债反向回购、理财产品发行等。当通过一个按钮设置提醒条件时，系统开始自动全天看盘，并在达到触发条件时实时提醒投资者，避免了没有空看盘的麻烦。同时，系统配置了毫秒级的信息响应速度，让投资者不再错过交易机会。值得注意的是，智能标记功能不仅适用于个股，还涵盖了国债反向回购、理财产品提醒等服务，应用场景更加广泛。

解决投资问题的频繁配套金融服务

随着公众财富的不断增加，许多投资者在理财时经常感到“无法做他们想做的事情”。市场每天都在变化，理财产品令人眼花缭乱，所以我不知道如何开始。基于此，意味着eConnect 5.0引入的频繁伴理财实现了金融服务场景的智能覆盖，根据大数据分析匹配客户肖像，主动在主页上为客户提供数千种服务，个性化推送热门推荐、热门产品、独家产品、市场信息等。持有基金的配套服务可以帮助投资者掌握市场动态，了解持有基金的动态，并逐步引导投资者的教育。常规产品配套服务:定制配套服务，如开始计息提醒、金融配套和到期提醒，将从产品订购之初开始接收。全新的策略组合，专业的策略研究，让投资者的理财更加无忧。

沉浸式1v1客厅个性化互动

在疫情期间，“全民炒股”的趋势催生了券商的直播。新版5.0的另一个亮点——小海客厅应运而生，打破了空时间的限制，为客户提供了实时信息推送，并使财务信息触手可及。另外，客户可以在小海客厅提问，专业人员可以在1v1实时在线回答问题，实现零距离沟通。小海沙龙提供了更多热门的投资话题，丹尼尔和小白可以在这里相聚，畅所欲言，交流思想，为全民开辟一种新的社会投资方式。

新的智能决策有助于抓住投资机会

市场趋势、战略股票选择、标记助手和特殊工具——4类22种数据分析工具依靠算法模型和海量数据分析来帮助投资者方便地洞察整个市场。有4类20种市场金融信息流，价值信息24小时滚动显示。面对市场的大起大落，告别科技股选股的苦恼，简单高效的智能工具可以为投资者带来更有效的投资分析支持和信息研究，使决策更加便捷高效。

商务全明星一站式体验便捷服务

在新版本的5.0中，业务处理领域进行了新的升级，在线业务服务体验不断优化。它汇集了8个主要行业的40多家企业进行网上一站式处理，包括新三板的开通、创业板的转让、风险评估、电子报表等功能和常规业务。其中，新升级的智能预判功能根据客户保留的信息、资产、交易条件等自动判断是否满足业务受理要求。，并判断收款人的信息是否完整，账户是否合格，资产是否合格，是否合适匹配，从而节省业务操作时间，使预判更加准确。全程不出家门的流畅体验让顾客享受到贴心的服务。

eCom App 5.0版的问世，不仅是对上海证券数字化转型的全面探索，也是利用金融技术开创零售业务新方向的重要举措。未来指的是e-pass应用，它将为投资者提供量身定制的专业解决方案和全方位的技术服务，从而实现财富增长的智能化。