为盘活存量金融资产 风范股份拟开展不超5亿元票据池业务

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我们的见习记者陈红

4月27日，封帆股份有限公司(601700)宣布，公司审议通过了《关于开展资产(票据)池业务的议案》。为盘活企业现有金融资产，提高资产效率，降低资金使用成本，公司及其子公司拟与国内商业银行开展即期余额不超过5亿元的票据池业务。

根据公告，资产(票据)池业务是指票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等业务。由协议银行提供，以满足企业客户对其持有的商业票据进行统一管理和全面使用的需要。

封帆有限公司及其子公司可以在质押限额内开展融资业务。当自己的质押额度不能满足使用要求时，可以申请占用票据池中其他成员单位的质押额度。质押票据到期后，已收存款账户与质押票据一起形成质押/担保额度，可滚动使用，保证金余额可由新票据替代。经营期限自董事会审议通过之日起一年内有效。

在谈到这种票据联营业务的目的时，封帆股份表示，随着公司业务规模的扩大，公司的部分销售款项是通过票据收取的，同时，与供应商的合作也往往是通过票据结算的。通过开展票据池业务，公司可以对应收票据和应付票据进行整体管理，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。

值得一提的是，封帆有限公司对进入票据池的票据进行质押，向合作银行申请签发票据，以支付供应商付款等操作产生的款项，并在质押票据到期时办理收付款。如果票据到期时无法正常收款，质押票据金额不足，将导致合作银行要求公司提供额外担保的风险。对此，封帆有限公司表示，公司与合作银行开展票据池业务后，将安排专人与合作银行联系，建立票据池台账并跟踪管理，及时了解到期票据的收付情况，安排公司新收到的票据进入票据池，确保票据进入票据池的安全性和流动性。

(编辑孙倩)