证券期货纠纷在线诉调对接机制 大幅降低投资者维权成本

本篇文章1897字，读完约5分钟

我们的记者苏时珍

自疫情爆发以来，各行各业都很好地利用"互联网+"提供便利服务，资本市场也不例外。近日，最高人民法院和中国证监会联合推进“人民法院调解平台”(以下简称“法院调解平台”)与“中国投资者网络证券期货纠纷网上解决平台”(以下简称“投资者网络平台”)之间的数据交换和互联互通，建立了协调、协调、高效、便捷的证券期货纠纷网上诉讼调解对接机制(以下简称“网上诉讼调解对接机制”)。

史静律师事务所高级合伙人王赢在接受《证券日报》采访时表示，网上对接机制和虚假陈述等案件的集体诉讼制度是未来实施投资者保护的两大基石。

探索“互联网+投资者的吸引力”

争议解决模式

可以说，探索“互联网+投资者申诉”的纠纷解决模式，可以极大地方便投资者解决矛盾和纠纷。通过网络进行一系列的流程，降低了投资者和其他当事人的维权成本，如时间和精力，大大提高了纠纷解决的效率。对于投资者、市场主体和其他当事人来说，“不需要运行一次”和“关键对关键”可以完成司法确认的调解程序和调解协议。

中国人民大学崇阳金融研究所产业处副处长卞对《证券日报》表示，资本市场纠纷专业性很强，犯罪相对隐秘，取证困难，但涉案金额往往较大。法院调解平台具有更大的可信度。通过与投资者网络平台交换数据，可以提前收集信息，提前介入一些纠纷，有利于纠纷的快速解决。此外，有利于培养投资者的法律意识，特别是保护中小投资者的利益。此外，这将有助于中国资本市场创造更好的环境和更快的发展。目前，加快中国金融业对外开放也有利于增强海外投资者对中国资本市场的信心，加快进入中国的步伐。

据悉，由最高人民法院立案庭牵头的“人民法院调解平台”，是人民法院贯彻落实《最高人民法院关于建立多纠纷解决机制一站式诉讼服务中心的意见》，解决“三大硬仗”(立案难、执行难、诉讼难)中“诉讼难”的重要载体。该平台于2018年2月推出。目前，中国各级法院已有2800多家使用或访问了该平台。

中国投资者网是中国证监会建立的“一站式”网上投资者服务平台，具有网上教育、网上维权和网上调解等功能。目前，中国投资者网已有多家证券期货调解机构落户，中国投资者网的争议受理范围涵盖资本市场所有投资业务领域和中国所有辖区。截至2020年3月底，中国投资者网共受理370多起网上调解案件，向投资者支付的赔偿金额约为700万元。

王赢表示，网上诉讼与调解对接机制从微观角度对维护单个投资者权利起到积极作用，通过网上诉讼与调解对接解决绝大多数单个投资者维权需求，可以使司法资源用于解决重大分歧案件，客观上减轻法官压力，降低投资者维权成本和诉讼负担。同时，由于网上诉讼与调解对接系统的可视化和可追溯性，证券纠纷处理迅速形成了完善、科学的示范效果，从操作上减少了“同一案件不同处理结果”的发生。

实现投资者“呆在家里”

解决争端

自疫情爆发以来，为减少人群聚集，遏制疫情蔓延，在中国证监会的统筹指导下，各地调解机构迅速行动，在坚持依法解决纠纷的前提下，大力推广远程纠纷解决模式，先后推出“网上调解”、“远程沟通”、“网上诉讼调解对接”等措施，确保投资者权益不受疫情影响。

截至3月初，各种调解组织已接受480多份在线调解申请，310多份调解申请获得成功。近年来，中国证监会系统与各级人民法院一道，促进了证券期货纠纷多元化解决机制的有效性，这一机制在这一特殊时期得到了充分应用和充分展示。

如由浙江省证监局、杭州市中级人民法院、浙江省证券业协会联合开发的证券期货纠纷网上解决平台，具有“调解-诉讼-司法确认”纠纷解决全过程的智能流程，自动生成法律文件，计算辅助损失金额，并进行登记。用户身份智能验证功能可以满足“纠纷当事人”、“人民法院”、“监管部门”和“调解组织”四类用户的个性化需求，实现投资者“不够”的目标

那么，要实现网上诉讼与调解对接机制的正常运行，应该注意哪些问题呢？王赢表示，实施网上诉讼对接机制需要具备必要的前提条件，如提高信息网络的安全水平，避免投资者信息和发行人商业秘密的泄露和窃取；提高调解员的专业能力，全面提升证券金融知识，避免出现不知道如何处理新纠纷的情况；定期公布示范案例，加大对接机制优势的宣传力度，让投资者和发行人认识到妥善处理纠纷、保障证券市场健康运行的必要性。

卞表示，今后将更加重视数据的安全性，尤其是在资本市场，这不仅涉及到大量的交易数据，还涉及到大量的个人隐私数据。在实现数据互联的同时，应使用区块链等技术来确保数据安全。同时，两个平台之间的数据互联也将涉及到相关部门之间的沟通和协调机制。只有建立相应的机制和人事制度，才能保证系统的紧密配合和顺利运行。