?掌握风险识别和承担能力

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编者按:场外非法集资的高杠杆性和“强制清算”的安排使其具有高风险特征。如果相关主体未能履行“投资者适宜性”的审查义务，大量中小投资者将承担远远超出其承受能力的风险。因此，非法场外融资本质上是对中小投资者合法权益的侵犯。目前，持牌金融机构和非持牌金融机构，包括个人投资者和机构投资者，均从事非法集资业务。这些非法场外融资活动一直是中国证监会打击的重点。近日，本报根据中国证监会查处的多起非法套汇案件，从多个角度揭开了非法套汇的面纱，再次提醒投资者“投资1000万元是合法的第一”！

近日，S证券有限责任公司(简称S证券)因违反《证券公司监督管理条例》被中国证监会处罚。

根据《证券公司监督管理条例》第八十四条，中国证监会决定责令证券公司改正，给予警告，没收违法所得18，235，275.00元，并处罚款54，705，825.00元。

经查，证券公司存在以下违法事实:

s证券未对H网络技术服务有限公司和T网络信息有限公司接入的第三方交易终端软件进行软件认证许可，或缺乏有效控制，未对外部系统接入实施有效管理，对相关客户身份缺乏了解。

截至调查日，S证券有455个主账户使用H网络技术服务有限公司的H系统(以下简称H系统)，61个主账户使用T网络信息有限公司(以下简称同花顺系统)进行非法交易。对于上述客户，S证券未能按要求收集客户交易终端信息，未能保证客户交易终端信息的真实性、准确性、完整性、一致性和可读性，未能采取可靠措施收集和记录与客户身份识别相关的信息。

s证券未按照《证券期货经营机构客户交易终端信息管理规定》第六条、第八条、第十三条和《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理办法》第五十条的规定，对客户身份信息进行审查和了解，违反了《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款的规定，构成《证券公司监督管理条例》第八十四条第(四)项

2015年7月12日中国证监会发布《关于清理整顿非法证券业务活动的意见》后，s证券未采取有效措施严格审查客户身份真实性，未能有效防止客户违规借用证券交易渠道从事交易活动，新增102个性质恶劣、情节严重的子账户。

以上事实有相关人员的查询笔录、H系统和Flush系统访问账户的历史委托、交易数据记录、S证券描述、佣金计算数据等证明。，这足以确认。

中国证监会规定，上述当事人应当自收到处罚决定之日起15日内将罚款汇入中国证监会，并将载明当事人姓名的支付凭证复印件送中国证监会监察局备案。当事人对处罚决定不服的，可以在接到处罚决定之日起60日内向中国证监会申请行政复议，也可以在接到处罚决定之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。在复议和诉讼期间，上述决定不会中止。(侯)

(孙乾计划主编侯宁杰)