优化财务结构 常熟汽饰拟开展票据池业务

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本报记者曹维新见习记者陈红

12月18日，常熟汽车装饰(603035)宣布，公司审议通过了《关于发展票据池业务的议案》，同意公司及其合并报表范围内的子公司开展即期余额(敞口)不超过5亿元人民币的票据池(资产池)业务，经营期限自股东大会审议通过之日起36个月，经营期限内的额度可以展期。

据了解，票据池业务是指协议银行为企业提供的综合票据管理服务，它集票据托管与托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体，以满足企业客户对其持有的商业票据进行统一管理和整体使用的需求。

公告显示，此次拟从事票据池业务的合作银行是在中国具有良好信誉的商业银行，具体合作银行根据公司与商业银行的合作关系、商业银行票据池(资产池)的服务能力等综合因素，请求股东大会授权公司管理层进行选择。

常熟汽车装饰在谈及此次票据联营业务的目的时表示，随着公司业务规模的扩大，公司以票据的形式收取部分销售款项，同时与供应商的合作也往往以票据的形式进行结算。通过开展票据池(资产池)业务，公司可以将应收票据存放在协议行集中管理，由协议行代其办理托管和托收业务，可以降低各种有价票据的管理成本；在对外结算中，公司可以最大限度地利用票据存量转化为对外支付手段，减少现金支付，降低财务成本，优化财务结构，提高公司整体资产质量；公司可以将应收票据和应付票据作为一个整体进行管理，有利于实现票据的信息化管理。

常熟汽车装饰独立董事认为，公司经营状况良好，财务状况良好。通过开展票据池业务，公司可以实现票据的信息化和全面管理，减少公司的资金占用，优化财务结构，提高流动资产的使用效率。

(编辑白宝玉)