监管力度升级，宝付支付积极履行反洗钱义务

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三月来了，第三方支付机构要注意了！不久前中央银行发出的301号通知是《中国人民银行关于印发；非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)；通知”将于近日正式启动检查工作。

根据通知，自2018年3月1日起，中国人民银行及其分支机构将组织实施反洗钱现场检查项目，被调查的非银行支付机构将按照接口规范提供现场检查所需的数据。非银行支付机构应在2018年2月28日前按照接口规范做好数据提取准备。

在反洗钱现场检查过程中，如果被调查的非银行支付机构未能及时提供数据，且格式、内容和数据不符合接口规范的要求，将视情节轻重进行处理。也就是说，支付机构的反洗钱工作将迎来真正的检查。我想知道是否所有的支付机构都做了充分的准备。

对于支付机构而言，2018年仍将是支付领域监管力度最大的一年。反洗钱仍然是监管的重中之重。如何做好反洗钱工作，履行反洗钱义务？为此，记者采访了一家在行业内具有一定知名度的第三方支付公司——曼道金夫的子公司富宝支付。

“反洗钱一直受到高度重视，尤其是在去年被提升到国家层面之后。作为第三方支付机构，我们在开展业务的同时，必须认真履行反洗钱、反恐怖融资、反偷税监管体系的义务，积极配合监管部门，落实反洗钱监管要求，将反洗钱落实到实际工作中。”富宝支付的相关负责人表示。

据了解，自反洗钱文件发布以来，富宝支付采取了一系列有效措施，即继续实施反洗钱风险管理。例如，在风控系统方面，富宝建立了asf反欺诈系统、反洗钱检测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统，快速发现异常行为并及时反馈；在反欺诈管理方面，富宝成立了一个专业的反欺诈团队，在入院前、过程中监控和后处理等各个层面提供反欺诈服务。每个节点都有专人负责相关风险控制事宜，保护商户和用户。交易安全。在提高内部反洗钱意识方面，富宝多次组织员工和高管学习反洗钱工作制度和监管要求，同时提高反洗钱人员的专业素质和履职能力，形成全体员工反洗钱合规氛围；在对外宣传方面，富宝通过各种宣传活动及时提醒用户注意风险，提高用户防范洗钱风险的能力。

“反洗钱合规工作一直是支付公司的两条红线之一。可以说，反洗钱工作永无止境。无论监管政策如何变化，我们都将积极履行反洗钱义务，不断提升反洗钱合规管理能力，有效防范反洗钱监管风险。”富宝支付的相关负责人表示。