聚焦＂现金流盈利模式＂，分贝通举办《非正式CFO会谈》多位资深财务专家带来

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前言

非正式首席财务官会议汇集了金融领域的创新者和变革者，从战略角度深入了解当前的财务管理趋势和挑战，并为财务人员提供前瞻性的观点和可行的解决方案。目前，该栏目已成功举办了三期，邀请用友薪酬俱乐部创始人、白蓉云创首席财务官、招商银行交易银行部主管、易参与首席执行官、中建科技、蒙中科技、分贝联合创始人参加活动，共同分享和交流首席财务官和企业管理者关心的问题，共有1000多人参加。

在市场经济条件下，对企业来说最重要的不是有多少固定资产和存货，而是有多少现金流可以转移。现金流就像企业中的血液，没有它企业就无法生存；如果我们管理不好，企业也将面临生存危机。因此，如何加强现金流管理，稳步推进企业的持续健康发展，一直是企业管理者探索和研究的重要课题。

那么，当经济增长缓慢时，如何平衡现金流，保证企业的生存？由创新型企业支出管理平台Dyb发起的第三期“非正式首席财务官会谈”，重点关注首席财务官和企业管理者所关注的“现金流”这一重要财务指标。召集多名首席财务官和经理讨论控制企业现金流的重要因素，并为企业的发展提前做好计划。

联盟科技首席财务官向冬梅:没有利润是痛苦的，但没有现金流是致命的。

我经常听到现金为王的理论，在实际操作中，由于资金链紧张而破产的企业比比皆是。对于企业来说，没有利润是痛苦的，但没有现金流是致命的。

现金流的含义是什么？

假设甲每天借给乙1元钱，三个月后要求乙每天还1元钱，那么乙一年的现金流为365元。从表面上看，乙赚不到钱，但乙手里总是有三个月的现金。事实上，只要B把手中的现金用好3个月，他就可以赚取现金流带来的利润。因此，拥有现金流意味着拥有盈利机会。

对于企业来说，现金流可以用来扩大经营、投资和进行资本运营，这将为企业带来更大的经营规模和更多的收入。现金流就像滚雪球一样，企业资本会越来越大。

市场上也有一种现象。尽管一些电子商务公司每年都在亏损，但它们总能获得多轮投资，或者有收购等业务支出。从现金流量的角度来看，这些企业在通过合理使用现金流量实现整体业务量增长的基础上，保持收支平衡。京东、国美等电子商务公司凭借其强大的现金流运作能力，在当今的商场中立于不败之地。

购物中心之战不仅是市场份额和利润之战，也是现金流之战。谁先打破现金流，谁就先被推出舞台。

目前，许多企业都面临着现金流的考验。为了节省现金流，一些大企业通过融资“输血”，通过降低人工成本“止血”。那么对于中小企业来说，如何赢得现金流之战呢？

一、重新审视业务目标和库存管理

第二，削减不必要的开支

第三，重新谈判价格和合同

四.管理应收账款

V.应付款延期支付

六.重组债务

七.获得融资

(在整个活动中，可以播放和观看更多内容)

卫诗，联合创始人分贝:完善企业支出管理和加强现金流管理。

加强企业现金流管理的首要任务；

1、加强科学合理的预算

2.加强全面资本预算管理

3.突破基金管理的局限性，加强基金管理和运营管理的有机结合。

加强资金管理和运营管理的有机结合，可以在现金流管理过程中以业务部门为源头对资金进行预算、执行和分析，使资金管理的职能作用不再局限于资金本身的管理，而是充分延伸到企业的整个生产经营过程。通过对每次资金流入和流出的实时规划、反映、监督和控制，可以实现对企业生产经营的有效控制，实现资金管理和经营管理的有效整合。

在企业财务收支管理中，收入管理相对较好，数据及时清晰。然而，企业的支出管理滞后，难以形成详细的数据和预测。分贝的企业支出管理如何帮助企业更好地管理现金流？

分贝将简化信息流、发票流和交易，并预先控制所有费用，以防止企业现金流失控。通过实时消费信息同步，企业财务可以实时了解每个员工的消费情况，从而严格控制企业的支出渠道。它可以随时收紧或放松企业支出规模，成为企业财务的无形控制之手。让企业的现金流达到可预测和及时的管理效果。

此外，Dyb还将创新型企业支出管理的价值带到了整个企业管理中。

价值1:省钱。德西贝利通以“现金流”为核心的集中资金管理系统增强了财务管理能力，并使过去难以通过平台规则实施的财务管理规则变得易于实施。通过对消费前后全过程的严格成本控制，企业可以减少不合规费用，告别报销，节省财务和员工的时间和成本。

价值2:实时透明的数据分析。企业的所有费用都实时积累在管理平台中，管理者可以清楚地了解企业所指出的情况。通过后台多维企业支出数据报表，还可以提高企业短期现金流量预测、监管和控制能力，为企业业务发展保驾护航。

价值3:提高效率。企业通过支付来减少报销处理，并将松散的票据改为整票，以减少发票处理，减轻财务工作压力。避免了因不合规和填错账单造成的流程重复，大大提高了财务工作的效率。总体上减少了因低效支出和报销业务人员工作而造成的时间浪费。

价值4:一站式消费体验。分贝聚合了企业支出的整个场景，让员工可以一站式完成企业支付和消费，无需提前还款，告别报销，大大提高员工满意度和归属感。

(在整个活动中，可以播放和观看更多内容)

中金公司总经理詹:供应链金融业务帮助大中型企业进行现金流管理

企业现金流量管理，一方面做好成本控制，降低企业经营成本，另一方面，积极运用有效的工具和方法，实现现金流量的增加。

提高企业效率的常用方法:

一些大型企业将购买银行结构性存款和短期理财收入，这是相对较低的，从2%到4%不等；一些现金流充裕的企业会通过财务控制公司开展财务业务来获取收入；其他通过资金账户周期调整和上下游客户资金拆分的方式调整短期现金流业务。

然而，这些方法回报低，灵活性低。建议大中型企业通过发展供应链金融业务来更有效地增加现金流收入。

大中型企业通过开展供应链金融业务，帮助上游多层次供应商获得保理融资

例如，大中型企业做反向保理业务。一是为大中型企业搭建供应链融资平台。该平台直接与erp系统数据接口，底层采用区块链技术保证数据的安全性和可靠性。

然后，大中型企业对上游供应商的应付账款可以作为债权凭证在网上发放。供应商可以通过凭证向平台合作的金融机构申请融资。也可以将其拆分成明细凭证，转发给上级或多级供应商进行流通。所有在平台上获得代金券的供应商都可以向合作金融机构申请融资。

企业主导型供应商从金融机构获得融资，企业可以获得一定的融资服务费。这有助于中小企业解决融资难、融资贵的问题，也给自身带来了增值效益。

大中型企业可以通过其保理公司和金融公司成为平台的出资者之一。当你有足够的资金时，优先使用自己的资金。如果你没有足够的资金，你可以使用银行的供应链金融信贷作为供应商的保理融资业务。(银行的供应链是虚拟信用，最终信用是上游供应商，而不是大中型企业本身)

(在整个活动中，可以播放和观看更多内容)

结论:

《非正式首席财务官谈话》(Informal cfo Talks)栏目作为Dyb打造的在线直播系列节目，希望通过嘉宾的思想对抗和智慧碰撞，探索金融专业人士的心路历程和理财宝贵经验，帮助更多的金融从业者挖掘新知识，快速成长。欢迎业内人士参与直播，并与嘉宾进行讨论和交流。

在第四次活动的紧张筹备中，计划邀请业内大咖啡和企业高管围绕“企业现金流管理”进行深入讨论，期待更多合作伙伴的加入。