两月内3家内地券商香港公司反洗钱遭罚，国信香港前负责人遭行业禁入1年，监

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蔡联(中新网记者高云)有报道称，香港正加大打击洗钱的力度，国信证券香港子公司前负责人被行业禁赛12个月！

6月23日，香港证监会发布新闻稿，禁止国信证券(香港)经纪有限公司原负责人、董事、交易部门负责人朱立华在2020年6月23日至2021年6月22日期间任职。

最近，国鑫港并不是唯一一个因违反反洗钱规定而被罚款的地方。6月22日，国泰君安香港公司因违反相关反洗钱及其他监管要求，被香港证监会谴责并处以2520万元罚款；5月18日，郑茜国际证券(西南证券的子公司)的子公司郑茜港在打击洗钱和恐怖融资活动中出现内部控制缺失和监管违规行为，受到香港证监会的谴责，并被处以500万元罚款。

如何更好地打击洗钱？普华永道表示，总结这些被处罚案件的经验教训表明，良好的反洗钱合规离不开相关系统的支持来完成有效的监控，而有效的反洗钱系统离不开良好的数据基础设施。从这个意义上讲，要做好反洗钱数据治理，我们不仅要“弥补”，还要“提前计划”。

国鑫港去年因违反反洗钱规定被罚款1500多万英镑

上述纪律处分源于香港证监会此前对国鑫证券(香港)经纪有限公司(以下简称“国鑫港”)在2014年11月至2015年12月期间处理第三方存款时违反反洗钱和反恐怖融资监管要求的纪律处分。

2019年2月18日，香港证监会谴责国鑫港在处理第三方资金存款时未遵守反洗钱和反恐怖融资监管要求，并处以1520万元罚款。

根据香港证监会的一项调查，从2014年11月至2015年12月，国鑫港为3，500多名客户办理了1万笔第三方存款，总额约为50亿港元。其中有超过2，200宗可疑的第三方存款，涉及金额超过23亿港元。

证监会认为，国鑫港的违规行为可归咎于朱立华未能履行其作为国鑫负责人和高级管理层的职责。

2013年，国鑫港一名员工向高级管理层(包括朱立华)指出，公司对第三方存款的内部控制存在缺陷。然而，朱莉华认为此事与她无关，并未采取任何措施确保缺陷得到纠正。朱立华知道但没有做到，这使国鑫港在关键时刻没有制定足够的内部控制措施来打击洗钱和恐怖分子集资。

朱莉华还不时收到国鑫时任结算部门主管的第三方存款记录。据有关记录显示，国鑫港为其客户办理了大量第三方存款，这与其公开宣布的不鼓励第三方存款的政策不符。尽管国鑫收取了巨额第三方存款，但朱立华没有采取任何行动，也没有向上级或国鑫港其他高级管理人员报告相关事宜。

除了对第三方存款涉及的洗钱和恐怖融资风险视而不见外，作为开户申请的审批人之一，朱立华未能确保国鑫员工遵守评估客户洗钱和恐怖融资风险的程序，即未能按照国鑫港合规手册记录相关程序。

朱莉华的行为不符合她作为一个有执照的公司的负责人必须达到的标准。

香港证监会表示，在决定上述纪律处分时，已经考虑了所有相关情况，包括国鑫的严重违规行为以及朱立华此前没有受到纪律处分的记录。

朱立华已向证券及期货事务上诉审裁处(上诉审裁处)申请覆核证监会的决定。2020年6月23日，上诉法庭批准朱撤回其复审申请，并命令将费用判给证监会

打击洗钱，监管力度继续加大

反洗钱是金融业的重要任务之一，今年许多经纪人和机构都受到了处罚。

2020年2月14日，央行在官网前后公示了27张罚单，对华泰证券、光大银行、民生银行及其相关人员未做好反洗钱工作进行处罚，共罚款5275.5万元，其中华泰证券罚款1027万元，光大银行罚款1843.5万元，民生银行罚款2405万元。

为了加强反洗钱斗争，经纪人和监管者采取了行动。

自2019年以来，中信证券、国泰君安、华富证券、招商证券等公司相继发布公告，对客户身份信息可疑或不完善的账户采取限制、休眠、冻结等相应措施。例如，中信证券和国泰证券采用限制和休眠，华富证券采用限制和冻结，招商证券采用限制和休眠冻结。目前，监管部门没有统一规范的措施来处理此类有疑问的客户身份信息，所有这些都是由经纪人自己规定的。

今年6月1日，东吴证券通过官方服务号码提出，为全面落实监管部门对实名制账户和反洗钱客户身份识别的相关要求，从6月份开始，将对身份可疑的客户进行批量冻结，对不符合冻结标准的客户进行限制。

在监管方面，2018年央行连续挂出四份反洗钱文件后，2019年反洗钱工作也被纳入券商分类评级。中国证监会表示，考虑到当前证券业反洗钱工作的严峻形势，相关处罚将纳入2019年分类评估，以引导证券业高度重视反洗钱工作。

根据评级文件，证券公司及其分支机构因反洗钱受到处罚的，将被扣0.1分，并按次数累计。证券公司因反洗钱等问题受到其他政府部门行政处罚的，应当在单元格中标注，具体信息应当填写在备注栏中。

如何更好地打击洗钱？普华永道表示，总结这些被处罚案件的经验教训表明，没有相关系统的支持来完成有效的监控，就无法实现良好的反洗钱合规性，而没有良好的数据基础设施，就无法实现有效的反洗钱系统。从这个意义上讲，要做好反洗钱数据治理，我们不仅要“弥补”，还要“提前计划”。各金融机构反洗钱合规工作的质量也涉及到整个国家的金融安全。