中证协发布《2019年度证券公司投资者服务与保护报告》

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本报记者侯

2020年5月15日，在“5·15全国投资者保护宣传日”到来之际，中国证券业协会首次发布了《2019年证券公司投资者服务与保护工作报告》(以下简称《报告》)。本报告系统总结了2019年证券公司在投资者服务、投资者教育和投资者保护方面的发展现状和创新做法，旨在为提高证券业整体服务质量和效率、投资者保护水平提供思路和实践案例，向社会展示证券业在投资者服务和保护方面的不懈努力和良好成绩。

自2019年以来，证券公司投资者服务和保护实践的特点主要体现在以下几个方面:

一是全面落实保护投资者的主体责任。2019年，各证券公司切实承担起实施投资者适宜性的主要责任，将投资者适宜性作为保护投资者的第一道防线，完善公司层面各业务链的适宜性规则和操作流程，对客户和产品进行重新分类，对客户和产品的风险给予动态关注，完善以适宜性为核心的风险控制模式，并根据适宜性要求对交易管理系统的前、中、后台进行改革，显著提高了证券经营机构的投资者适宜性水平。

第二，不断完善投资者服务理念。以行业文化建设为导向，推动树立尊重市场、尊重法治、尊重职业、尊重风险的企业意识，不断培育诚信、合规、专业、稳定的行业文化。截至目前，已有112家证券公司(部分合并口径)制定并发布了文化建设配套制度和改进方案。通过制定和完善投资者服务的激励机制、规范和保障机制，用文化的力量引领方向，促进发展，塑造形象，不断提升投资者服务理念，树立投资者服务和保护意识，有效提高投资者服务效果。

第三，投资者教育成效显著。2019年，各证券公司积极落实中国证监会关于推进投资者教育进一步融入全国教育体系的要求，证券业协会投资者教育纳入100所学校。共举办了17万多场投资者教育保护活动，客户参与其中。5000多万人；65家证券公司与911所高校合作，在100所学校开展投资者教育，有143万学生参与。

第四，投资者服务智能创新步伐加快。2019年，证券公司继续深化金融技术的探索和实践，加快投资者服务智能创新，不断加大投资者服务系统平台建设投入，通过构建综合服务平台、优化网上业务处理模块、引入智能服务技术，为投资者提供智能应用和服务。金融技术提升投资者服务体验总投资达到17.2亿元。

五是多元化纠纷解决机制不断完善。2019年，93家证券公司在其相关业务合同或协议中增加了通过证券纠纷行业调解解决证券纠纷的纠纷解决条款，并与中国证券业协会证券纠纷调解在线应用平台相衔接。协会纠纷调解中心受理纠纷调解583件，总金额2.03亿元，其中结案498件，调解成功388件，协议金额8058.65万元，调解成功率80%。

第六，传统实体店探索转型升级。2019年，全国11703家证券营业部积极探索实体网点转型升级，以投资者需求为导向，以提升客户体验和网点效率为目标，积极引进金融技术，加强后台支持，优化网点功能布局等。突出智能化、轻量化、标准化的转型方向，加快传统实体网点向满足客户综合理财需求的理财模式转型。

第七，集中力量抗击疫情，维护行动安全。面对2020年初COVID-19的突然爆发，各证券公司没有放松防控重点工作，提供优质的证券服务，积极采取措施保证企业的平稳运行，在疫情期间95%的交易线路实现了这一目标，有效保护了交易安全和投资者权益。同时，各证券公司积极履行社会责任，发起公益捐赠，支持抗击疫情。据不完全统计，截至2020年2月19日，共有89家公司(包括子公司和股东等。)捐赠了超过5.04亿元的资金和物资供不应求。

中国证券业协会党组书记、常务副会长安宋庆在《报告》序言中指出，投资者是资本市场生态系统最重要的营养结构，投资者保护是资本市场生态系统能量和流量的来源。证券业是促进投资者和发行人之间积极互动的重要枢纽。服务投资者是证券公司义不容辞的职责和宗旨，加强投资者保护是证券公司的责任和使命。投资者的适当性是保护投资者的第一道防线，证券公司有责任扮演“守门人”的角色；投资者教育是防范金融风险的基本技能。服务投资者是证券公司义不容辞的责任，也是打造和提升其核心竞争力的关键，证券公司要做好服务投资者的工作，努力推动证券期货知识的普及，促进投资者合法权益得到有效保护的良好生态的形成。

安宋庆还表示，新修订实施的《证券法》设立了投资者适当性管理制度、公开承诺履行制度、现金分红制度、股东大会最低持股比例制度、完善股东派生诉讼制度和代表人诉讼制度等专门章节。规范发行信息披露和持续信息披露制度，规范程序化交易，进一步完善投资者保护相关制度，明确证券业协会负责“督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益”，作为行业“共建、共管、共享”的重要平台，协会将认真履行新证券法赋予的职责。 努力发挥服务、自律和传递的良好作用，继续推进投资者适宜性行业规范和自律规则的完善。 督促会员开展投资者教育和保护活动，切实维护投资者的合法权益，组织和动员行业全面提高金融消费者权益保护水平，推动行业高质量创新发展，构建适应性、竞争性和自律性更强的规则。

(编辑乔传川)