北京银保监局简化部分保险分支行政许可：“审批”改“备案”

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本报记者冷翠花

经中国银行业监督管理委员会批准，北京银监局简化了北京市保险机构分支机构及以下分支机构的部分行政许可项目，近日发布了《北京市保险分支机构及以下机构和高级管理人员备案管理办法》(以下简称《办法》)，以进一步落实北京市拓展开放服务业综合试点工作的要求，改善经营环境，鼓励保险机构发挥潜力服务社会。

《办法》实施后，保险分支机构相关许可事项的办理程序发生了重大变化。首先，许可流程发生了变化，这种变化是预先批准的，然后再归档。北京保险机构分支机构及以下分支机构的营业地址变更许可事项，以及符合任职条件并经审核合格的高级管理人员的任职许可事项，将由事前核准变更为事后备案。第二，许可证时间压缩。《办法》要求保险机构在分支机构迁入新工作场所之日起10个工作日内记录业务地址的变更，在作出聘任决定之日起10个工作日内记录高级管理人员的聘任情况。监管部门未提出异议的，保险机构可以在提交完整备案材料后五个工作日内，到北京银监局领取换发的《保险业务经营许可证》。第三，归档材料退化。营业地址变更申报材料从5项减少到2项，高级管理人员任职资格申报材料从9项减少到3项，有效减轻了机构负担。此外，为促进京津冀保险业的一体化发展，《办法》明确规定，跨京津冀区域业务备案完成后，在京省级分支机构变更经营地址、审批分支机构资质，实行备案制。

《办法》的出台体现了三个监管方向:一是简化管理，下放权力，提高监管效率。此次保险市场准入改革的核心是由事前审批转变为事后备案，赋予市场主体在选址和用工方面更大的权利和责任。监管部门重点检查备案材料的真实性、完整性、准确性和合规性，激发市场活力，提高监管效率。第二，尽职尽责，增加主体责任。此次改革在简化许可程序的同时，强化了保险机构的主体责任，要求保险机构按照监管要求，严格对备案机构和高级管理人员进行自查，对备案高级管理人员的营业场所权属证明、租赁合同、消防证明、基本条件、工作经历和履职回避等进行全面审核和检查，有利于强化主体责任，增强保险机构合规意识。三是防范风险，加强事后监管。为防范合规风险，维护公平竞争的市场秩序，《办法》将前端开放和后端管理有机结合，要求相关保险机构妥善保存审计记录和审计原始资料，全程不留痕迹。同时，建立了抽查制度，明确了重点抽查对象。对于备案审核不认真、备案程序不到位的机构，监管部门将严肃追究相关机构和责任人的责任。

(编辑乔传川)