宜信普惠怀化分公司突然被封互金市场或酿风暴

本篇文章2287字，读完约6分钟

经核实，宜信普惠怀化分公司确实已停止营业，总部相关负责人已前往当地配合调查。受此影响，好又多在美国上市的股价连续两天下跌

你说紧张是什么意思？总体趋势是什么？不要查成语词典，看看过去一周发生了什么。

自3月15日以来，萨摩耶德金夫、714高射炮等共同金平台相继曝光，中国监管部门对互联网金融违法活动的调查力度和力度令外界印象深刻。

3月21日，《投资时报》记者从多个渠道了解到，宜信普惠信息咨询(北京)有限公司怀化分公司(以下简称“宜信普惠”)因涉嫌非法金融活动被当地有关部门查封。

据悉，湖南省怀化市互联网金融风险专项整治领导小组办公室和怀化市p2p点对点借贷专项整治工作组办公室向怀化市鹤城区公安局和鹤城区工商分局下发了《关于取缔和打击非法金融业务活动的任命书》。根据该函内容，经调查，宜信普惠信息咨询(北京)有限公司怀化分公司涉嫌非法开展金融业务宣传等非法金融活动，请予以处理。存款日期为2019年3月20日。

《投资时报》记者立即致电怀化市工商部门核实此事。当地城市鹤城工商分局的相关人士表示，这个问题已经交给了市工商局具体处理。

怀化市位于湖南省西部，面积27600平方公里。它也是该省最大的地级市，拥有490万常住人口，政府驻地在河城区。

很明显，这块无锡土地，在宋代以怀柔归化命名，并不打算对那些新成立的涉嫌违法的互助黄金公司采取怀柔政策，即使有一个著名的母公司集团已经在美国上市。

在网上贴出的一张照片中，记者注意到宜欣浦辉怀化支行的大门已经加盖了公章，上面的字是由怀化市工商行政管理局鹤城分局盖章的。

《投资时报》记者同时致电CreditEase普惠公司，该公司相关人士称，怀化分公司已停止营业，总部相关人员已前往当地配合调查。

此外，记者从消息来源处获得了当地政府发布的《关于进一步规范网上贷款行业的公告》。从内容上看，怀化市互联网金融风险专项整治领导小组办公室和怀化市点对点贷款城p2p专项整治工作小组办公室发布了上述公告，指出在近期地方政府开展的大楼大检查中，仍有部分机构违规从事p2p线下营销和非法现金贷款业务。

在上述公告中，相关部门列举了四个相关事项。其中，未经注册登记的p2p网上借贷机构(包括分支机构)不得从事p2p线下相关业务；未经主管机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事贷款发放业务或者以贷款发放为日常经营活动的机构。否则，视为非法从事金融业务，予以取缔和打击。

公告称，即使是在注册地获得注册的网上贷款机构及其分支机构，相关部门也要求对方及时向市互联网商品整治办公室提交注册信息，并严格按照《点对点贷款信息中介业务活动管理暂行办法》开展业务。严禁触碰十三行红线，不得为自己筹集资金，不得向贷款人提供担保或承诺保护资金和利息，不得以高额激励手段吸引贷款人或投资者加入。

上述公告还要求未取得相关金融资格的机构不得宣传金融产品或企业形象，不得在其名称和业务范围内使用金融、交易所、交易中心资产管理、财富管理、基金、基金管理、投资管理等。财富管理、股权投资基金、网上贷款、点对点贷款、借贷、p2p、私募众筹、网络保险、保险、支付、汽车金融、汽车信贷、信托公司，违者视为非法金融机构，予以取缔和打击。

公告明确指出，民间借贷活动必须严格遵守国家法律法规的有关规定，贷款人的资金必须是其合法收入的自有资金，严禁吸收或变相吸收他人资金用于借贷。严厉打击非法吸收公众存款、变相吸收公众存款发放私人贷款等非法集资行为。严厉打击故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段收取贷款。严厉打击从金融机构提取信贷资金，然后转移高利润贷款的行为。严厉打击非法向在校学生发放贷款、非指定贷款，或以提供服务和销售商品为名，实际收取高额利息(费用)和变相付款的行为。

根据上述公告，《投资时报》记者还向CreditEase询问了查封分行所涉及问题的具体细节。据公司相关负责人表示，信实普惠不涉及怀化互联网金融整治办公室《关于进一步规范网上贷款行业的公告》中所列的全部违法内容，仅存在未获得备案登记的问题。然而，该人士强调，该公司不知道其是否涉及当地互联网金融补救办公室的《关于禁止和打击非法金融业务活动的转让函》中提到的问题。

关于怀化行动是否会影响信安普惠在湖南的其他分支机构，该公司表示，所有分支机构实施的标准都是一样的。

根据企业信息查询工具获得的信息，信实普惠公司注册资本为人民币3000万元，成立于2011年3月3日，法定代表人和实际控制人为唐宁。目前，唐宁持有CreditEase普惠公司95%的股份，另一位股东田燕持有5%的股份。该公司在中国有739家分支机构，仅在湖南就有22家。

根据公开信息，唐宁在2006年创立了CreditEase，最初是从线下业务起步的。自2013年以来，CreditEase开始专注于在线模式，业内知名的yrd.nyse也从那时起出现。2015年12月，喜洋洋贷款在纽约证券交易所上市。

与此同时，在信贷被查封的消息传出后，同样由唐宁控制的普莱森特贷款公司在3月20日和21日连续两个交易日下跌，总跌幅为4.2%，至12.3美元/广告，较52周高点下跌70.4%，市值仅为7.47亿美元。

与此同时，《投资时报》记者注意到，3月19日，就在湖南怀化大整顿的前一天，北京金木协会还发布了《关于关联企业为非授权贷款人提供分流服务的风险提示函》，要求金融超市及相关合作机构立即取消所有现金贷款产品。更有趣的是，自2017年12月打击现金贷款以来，上述提示函要求保存相关历史数据。

一场暴风雨开始了。