裁员1.8万人 砸下571亿元!昔日金融巨头 甩出惊人“大手笔”!能否涅槃重生?
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7月7日,德国最大的商业银行德意志银行(Deutsche Bank)宣布了一项大规模重组计划:将退出其全球股票业务,彻底削减其投资银行业务,并在全球范围内裁员约1.8万人。
那么,德意志银行大规模重组的原因是什么?市场会为其重组计划买单吗?
德意志银行计划在2022年前裁员18000人,这是过去20年来最大的一次裁员
事实上,自德意志银行今年4月收购德国商业银行的计划失败以来,市场一直在期待德意志银行的整改。然而,当地时间周日宣布的最终计划仍令市场感到意外,因为整改的规模显然比预期更激进。
首先,在业务方面,德意志银行将退出全球股票交易,更多地关注企业业务。
其次,到2022年,德意志银行将把全球员工总数减少到7.4万人,这意味着它将裁员约1.8万人,近五分之一的员工将失业。
德意志银行预计此次整改将耗资74亿欧元(约571亿元人民币),这将是德意志银行近二十年来最大的一次整改。
德国德意志银行(Deutsche Bank)首席财务官詹姆斯冯莫尔特科(James von Moltke):管理团队的确有很多艰苦的工作,但我认为我们已经从根本上考虑了银行重建和需要采取的措施。
德意志银行成立于1870年,是世界上一家老牌银行。在最好的情况下,它是世界十大银行之一。然而,今年早些时候,在品牌金融发布的全球银行排名中,德意志银行下滑至第70位。人们不禁要问,这样一个前银行业巨头遭遇了什么样的危机?
在过去的二十年里,德意志银行一直试图与华尔街银行竞争,但在扩张的过程中,并没有找到最佳的利润点,导致其股票交易部门的收入同比下降,去年亏损约7.5亿美元,这是德意志银行决定完全退出全球股票交易的直接原因。
面对困难,股票价格年年下跌
在“激烈”的业务重组背后,德意志银行的股价年复一年地下跌,伴随着负面消息和利润困境。
在过去的五年里,德意志银行的股价一直在“无休止地下跌”。2014年初,其股价达到了47.97美元的阶段高点,但目前的股价仅为8.03美元,仅为当时的六分之一左右。德意志银行的总市值也大幅缩水,在按风力计算的20家同行中排名第16位,基本上处于底部。
在大规模整顿的预期下,德意志银行的股价在上周的交易中有所上涨。显然,投资者认为,对于深陷困境的德意志银行来说,任何变化都比一成不变要好。
近年来,在亏损和监管压力的驱动下,德意志银行大幅缩减了投资银行业务规模,增加了对交易银行、外汇和贷款担保业务的资源配置。今年5月底,德意志银行(Deutsche Bank)首席执行官克里斯汀?斯威德(Christian Swedging)在股东大会上表示,他“密切关注盈利和不断增长的业务”。
此前,投资者和分析师一直呼吁德意志银行削减亏损业务,退出表现不佳的业务。德意志银行约一半的收入来自投资银行业务,但这项业务的成本很高,其市场份额不断下降。
除了核心业务面临的挑战,德意志银行显然没有很好地管理和控制风险。近年来,该银行不断受到欧美市场监管机构的处罚。
2017年1月,德意志银行因涉嫌在2008年金融危机爆发前误导投资者出售抵押贷款支持证券,被美国司法部罚款72亿美元。
几周后,该银行被指控协助俄罗斯洗钱,并被罚款6.3亿美元。
在德国,德意志银行也卷入了德国历史上最大的税务欺诈丑闻,导致市场信心受挫。
今年6月,惠誉宣布下调德意志银行的评级。
与此同时,德意志银行多名高管相继离职,使得大规模整改原乙计划成为德意志银行不可避免的历史命运。
2018年,德意志银行三年来首次将亏损转化为利润。今年第一季度,德意志银行实现净利润2.01亿欧元。由于重组带来的额外支出,德意志银行预计今年第二季度税后亏损28亿欧元。
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