诺亚财富李娜：在诺亚财富的19年，将幸运转化为实力

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生活理财规划师李娜非常喜欢她目前在诺亚财富的工作。

“我喜欢这种与顾客的关系。经常有顾客请我帮忙做一些事情。我觉得顾客第一次会想到我，这是对我的一种信任。”

诺亚财富“生活理财规划师”:李娜

(诺亚西区Xi第三财富中心总经理)

座右铭:没门，没门，没门，没门

摩羯座的李娜在招商银行工作了15年，后来升到了二把手的位置。有了长期的管理工作，李娜开始思考金融服务的意义和她的职业规划。

碰巧，她知道了诺亚财富的招聘机会。

严格就是爱

“不要放松，不要放水，是我对自己最基本的要求。这可能太严重，可能给别人一些不人道的感觉。”

李娜的严肃性不仅体现在她自己身上，也体现在她的团队表现上。认真做事，不给折扣是她给自己贴的标签。

“别人说什么是别人的事，我听到后，我会改变我应该改变的，我不会改变我不应该改变的。如果没有办法让每个人都像你一样，那我们为什么要担心这些琐碎的事情呢？”李娜是一位原则性很强的领导人。

当被问及团队成员对她的看法时，李娜举了一个小例子。“离开招商银行后，当我偶然遇到以前的下属时，一些进入管理岗位的人告诉她，对待工作、严格、认真才是真正的关怀团队。”

也许，对团队友善真的可以换来片刻的友谊，但这可能不会让团队快速成长。李娜的心里自始至终都有一把尺子。

诺亚财富:创造可能性的地方

来到诺亚身边后，李娜承认发生了一些变化。“严格要求自己是件好事，但你不能把自己的法律强加给别人。如果可能的话，你应该多听，多帮忙。”

对李娜来说，诺亚是一个创造可能性的地方。

“来到诺亚后，我发现从头开始真的很难。但摩羯座不屈不挠的性格，让我开始一步步挖掘客户。”

在客户的早期发展中，李娜看到了诺亚的勤奋和互助。

“过去，招商银行有很强的竞争意识。如果一个领导者想要带领他的团队取得成功，他只能不断地尝试和犯错误。诺亚也很勤奋。在勤奋的背后，是各个团队、各个部门、区域合作伙伴和项目经理的支持。借东西很方便，每个人都是一个很有爱心的团队。任何问题都会得到回答。”

真诚服务客户

在李娜看来，18年的获奖纯属偶然，没有什么独特的秘密可以分享，但我们从与她的对话中发现了她的不同。

“女汉子”那总是我们找到的第一个关键词。李娜的财富管理中心位于Xi，她的一些主要客户住在陕西。为了更好地服务客户，即使是一个可能不会太大的问题，但李娜认为有必要进行面对面的交流，她会在早上赶着高铁去山西。在解释并签署法案后，她将在晚上乘高铁赶回来。

有时候，当车次不好的时候，李娜不得不空着肚子工作一天。如果她没有买到票，李娜将在几个小时后乘高铁回来。

虽然路途艰难，但李娜直言不讳地表示，她“使命在身”。“在去见客户之前，我们肯定会列出12345的沟通内容。每次我们与客户沟通时，我们都必须有内容、帮助和反馈。在让客户了解我们的观点后，我们会带回客户的需求。准备下次服务。”

“耐心和友谊”是我们在那宗身上看到的第二种品质。

李娜告诉我们，去年与客户签约的二级市场产品刚刚遭遇了长达18年的不良市场，导致了退货逆转。每一次她在周五发布她的净值报告时，李娜都觉得她不能这么紧张。但在去年的那个时候，她只能一遍又一遍地向顾客解释为什么产品会出现这种情况，以及全球经济是如何下滑的。

李娜承认，事实上，她特别能理解顾客的心情，如果遇到这种情况，她会非常生气。直到过了一段时间，李娜才意识到客户在别处投资的大笔资金存在问题，因此对客户的恐惧尤为强烈。

于是，李娜开始从其他角度解释，除了市场的正常波动，诺亚是一个负责任的公司，而投资基金产品是上市公司和优质股票的目标，所以只要市场好，它就会回来。

今年是春天，该客户持有的产品净值稳步上升。此时，李娜再次与该客户进行了深入沟通，帮助她分析手中的其他资产和未来的财务规划。

后来，顾客被李娜的真诚所感动，为她过去一年的愤怒道歉，并说她对诺亚很有信心，认可李娜的服务。

回顾去年的每一个紧张时刻，李娜觉得这确实是她职业生涯中的一段训练期，但如果她通过了市场周期的压力测试，她就能获得一个真诚相待的客户，她觉得这是值得的。

19年:化运气为力量

回顾去年，李娜觉得球队整体表现不错，但仍不稳定。

“虽然队伍数量不多，但每个人都有很好的机会突破表现，最终叠加带来了球队历史上最好的成绩。所以，去年取得如此好的成绩真是幸运。”

问今年的目标是什么？李娜承认，她对目前主要客户的业务扩张不满意，整体团队表现不够稳定。

如何将去年的好运转化为长期的力量是李娜现在最关心的。

“财务绩效和经济绩效一样，分为年和年。如果你在18年内释放所有的好处，很可能在19年内你将不会面临子弹。”摩羯座的李娜一如既往地保持冷静和理性。

从财务管理到生活，“全能”的娜姐姐

那么，我们如何才能更好地为客户服务呢？李娜认为，除了竞争专业精神和亲和力，还需要测试每个人的综合服务能力。

财务规划师的“综合服务能力”是什么？

李娜说:“我们遇到客户后，不能不说两句话就谈财务管理，这样客户就不愿意每天和我们沟通。”

对于男性客户，李娜建议谈论政治、当前经济和历史，这些都是男性客户更关注的话题。对于女性顾客，我们可以谈论女性顾客喜欢的话题，如亲子、留学、烹饪、艺术、购物、美容等。

“如果我们只销售理财产品，我们可能只与客户谈论产品。然而，一个好的理财规划师应该为客户量身定制包括投资、学习、公益和生活在内的资产配置服务。从某种角度来看，我们正在为我们的客户规划一种不同的生活。”

由于李娜涉猎方方面面，可以回答任何话题，大多数顾客也认为李娜“友好”、“无所不能”。

另一方面，李娜也告诉我们，沟通中最重要的是不要假装。如果你真的不知道，那你就是不知道。

“理财规划师的角色是帮助客户解决问题，但在比你强的客户面前，我们也需要认真学习。”

如果你不做财务规划师，你将来想做什么？

在接下来的聊天中，李娜展示了她不同的一面:她的爱好是户外运动、旅游、烹饪、爬山、瑜伽、羽毛球和滑雪。

李娜说，这些不仅是为了更好地服务顾客，也逐渐成为她最喜欢的生活方式。

当被问及如果你将来不成为一名理财规划师，你想做什么样的工作？李娜想了很久。“我可能会和我的客户一起创业，帮助客户管理他们的业务，也可能成为办公室主任。”

你为什么想当办公室主任？

李娜回答说:“因为我觉得我是一个综合能力很强的人，所以我特别适合做办公室主任。有很多客户喜欢我，但我还是更喜欢目前的财务规划工作。”

李娜对自己现在的生活感到满意。“我喜欢这种与顾客、顾客和朋友的关系。经常有顾客请我帮忙做一些事情。我觉得顾客第一次会想到我，这是对我的一种信任。”