焦作中旅银行拟增资股比不低于10% 已有旅游企业表态入股

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蔡联(北京记者李远)据北京证券交易所网站显示，焦作市中国旅行社银行近日发布增资公告，拟在增资后募集相应比例不低于10%的资金，具体数额应根据业绩确定。同时，投资者人数不得少于10人，增资后原股东持股比例不得高于90%，新投资者总持股比例不得低于10%。

公告显示，焦作中国旅游银行增资对融资方的要求更高，包括拟投资者的企业声誉和财务实力；对金融家未来发展的战略支持；预期投资者的增资价格等。

焦作中旅银行董事会办公室相关人士8月23日接受财联社采访时表示:“这一方面是增资扩股的需要，另一方面也是引进优质民营企业参与混业改革，提高公司治理水平。”

蔡联记者注意到，焦作市中国旅行社银行在其2018年年报中表示，“随着业务规模的迅速扩大，资本充足率将难以满足监管要求，这将影响到我行多项监管指标的合规性，将是有针对性的。为银行筹集资金，有效提高自身的风险抵御能力，满足长远发展的需要。”同时，也为此次增资的预期投资者划定了范围:重点引进金融科技、旅游等领域的优质民营企业或上市公司。

根据增资公告，增资方将从以下几个方面进行选择:(1)拟投资者或其实际控制人的综合实力，包括但不限于:拟投资者的企业声誉、财务实力、盈利能力、投融资能力和公司治理；(2)潜在投资者为金融家的未来发展提供的战略支持，包括但不限于市场发展理念和计划、营销能力和战略改进；有融资方或融资方股东单位合作经验者优先；(3)潜在投资者认同金融家未来的发展方向；最好能与融资方的原股东建立良好的沟通与合作；(四)拟投资者的增资价格。

上述焦作市中国旅游银行董事会办公室相关人士向采莲社记者透露，“目前，妈妈旅游等知名企业已明确表示要入股。”

焦作中国旅行社银行官方网站显示，绿马旅游与焦作中国旅行社银行合作较多。2018年11月30日，他们共同推出了“仙游后支付”产品，并在全国多个地方相继推出了“仙游后支付诚信联盟”活动。

数据显示，截至2018年底，焦作中旅银行总资产784.05亿元，股权75.31亿元，注册资本50亿元。中国最大的旅游中心企业中国旅游集团有限公司(以下简称“中国旅行社集团”)是第一大股东，持股比例为36.68%；前十名股东持股总额为82.56%，其中只有三家民营企业持股总额为10.26%。

近年来，焦作中国旅行社银行资本充足率大幅下降，从2016年底的17.24%降至2018年底的11.97%，降幅达5.27个百分点，其中2018年仅下降了3.04个百分点；核心一级资本充足率两年下降5.02个百分点，至11.37%，其中2018年下降2.83个百分点。

上述焦作市中国旅行社银行董事会办公室人士解释称:“主要原因是，自2012年9月中国旅行社集团成为主要股东后，焦作市中国旅行社银行的资产规模大幅增长。”按2012年末和2018年末的总资产计算，焦作中旅银行的总资产近年来增长了四倍以上。

《新世纪信用》对焦作中旅银行的评级报告也提到，焦作中旅银行主要依靠股东增资和未分配利润转化为股本来补充资本。随着业务发展中资本占用的增加，资本充足率大幅下降，未来将面临一定的资本补充压力。

此外，增资公告还声明增资的原股东采取非公开协议的方式同时增资，增资价格与外部投资者相同；募集资金总额超过新增注册资本的部分计入资本公积，由新老股东共同分享。