剑荣控股副董事长于凯：财富管理行业新格局正在形成

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近日，荣剑控股副董事长余凯先生从媒体顾问云中垂直接受了中国财富管理行业派出的中外独立三方财富管理行业实践分析项目组的专访，在讨论荣剑资产服务体系、风险控制体系和发展战略的同时，阐述了对三方财富管理行业的诸多看法。以下是采访记录:

记者:你当初为什么选择加入荣剑资产？

余凯:加入荣剑是基于对中国三方理财市场未来发展的判断。中国财富管理行业始于2006年，经过无序竞争的发展阶段，自2015年以来，国家陆续出台了一系列资产管理行业政策，监管更加严格，行业进入洗牌期。基于这样的环境，我当时判断混业经营的资产管理行业将会形成一个以银行部门、国有资产背景和民营龙头企业为主流派系的市场结构，所以我选择加入荣剑来看看未来的市场机会。

在中国，可供投资者选择的投资方式相对较少。过去，大多数投资者的财务管理方法是银行存款，他们逐渐转向银行财务管理和资金。2010年后，他们开始转向信任和三方财务管理。就客户而言，他们重视资金的安全性，同时对资产配置的类型提出了更高的要求，这是三方财富管理行业未来的机遇。

记者:荣剑资产主要提供哪些服务？

余凯:荣剑资产的服务体系主要分为三类:

首先，专业的资产配置服务。荣剑资产拥有强大的专业团队，对整体市场趋势、市场环境和市场风险有着深刻的理解，为客户提供全球资产配置咨询服务，帮助客户实现稳定的资产增值和长期投资目标。

第二，投资研究服务。荣剑金融研究院拥有一支专业的智库团队，其所有成员都拥有国内外顶尖金融机构的经验，从而为荣剑及其客户找到好的策略，提供独特而前沿的经济金融观点和金融解决方案。同时，它通过研究报告定期输出专业研究成果。

第三，企业财务咨询服务。中小企业是国民经济的有机活力组成部分，占据重要地位。荣剑资产通过建立“专注、专业”的服务机制，为中小企业提供从投融资到税务咨询和资产管理的一站式金融咨询服务。

记者:荣剑资产如何控制其产品的风险？

余凯:财富管理的核心是风险管理。风险管理不是最小化损失，而是实现风险和回报之间的最佳平衡。我们建立了全过程风险管理体系和严格的风险控制筛选标准，选择了整个市场上最好的产品，并进行逐级审核，以保护每位客户的财富。我们的全过程风险管理体系包括以下五个要素:

1.专业投资研究团队对整个市场的金融产品进行研究和分析，并出具研究报告；

2.“三级漏斗”严格筛选机构，制定投资机构白名单，定期动态管理白名单；

3.“三级漏斗”产品筛选不会遗漏每个风险点；

4.为每个客户量身定制，根据客户的基本情况和风险偏好制定专业的资产配置计划；

5.持续跟踪和管理客户的资产配置计划，并提供专业的解决方案来保护客户的财富。

记者:荣剑资产在招聘财务顾问方面有什么要求？将提供哪些激励措施？

余凯:今年，根据股东的要求，荣剑在全国各地设立了新的网点。一方面，我们将提供有竞争力的佣金，另一方面，我们将规划职业发展。对于每一位合作伙伴，我们都会有一个具体的职业规划，并为他们预留足够的晋升空空间，为他们实现更高的职业发展提供一个平台。此外，我们还成立了一个新机构支持小组，全力支持新设立的分支机构，为它们提供宽松的空运作空间，并帮助它们成功度过过渡期。

记者:您如何看待银行金融子公司的设立对理财行业的影响？

余凯:我认为成立财务管理子公司对行业的发展是一件好事。从国家政策导向来看，民营企业向国有企业转变是必然趋势。现在这个行业正在经历有效的转型，银行的存在可以拓宽财富管理的市场范围。几年后，银行部门、国有部门和私营部门的龙头企业将成为市场的主流，我相信财富管理行业的业务量将实现多重增长。

记者:荣剑资产未来几年的发展规划是什么？

余凯:2019年是荣剑国家分行的战略布局阶段。在未来的三至五年内，首先，在业务方向上，我们希望成为一家全国性的三方财富管理公司，目标是跻身行业前列。虽然我们错过了市场爆炸式增长的时期，但在今天监管力度大、监管重叠的市场氛围中，结合我们的股东背景，我相信荣剑有着良好的发展前景。

其次，在人才引进方面，将顺应市场的主流趋势。荣剑坚持人性化管理理念，以“上级服务下级，职能服务企业”为原则，将员工关怀渗透到企业文化中，给员工和应聘人员带来归属感、尊重感、幸福感和自我价值实现等多维度的积极效应，以坚定的信念共同创造荣剑的繁荣与美丽。

第三，在资产配置方面，更加注重风险控制，通过国有资产渠道获取更多稳定的资产，提高资产配置的稳定性。

因此，我们在人才储备、治理结构、服务线路和未来发展的总体方向等方面都做了充分的准备。在未来三到五年，荣剑肯定会有不同的变化。