揭秘fintech公司金斧子如何成为华南第一财富管理机构?

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(图1:金斧私募注册用户)

2018年2月，金斧宣布注册私募用户超过22万，累计资产管理规模超过300亿。2017年，金斧子的注册私募用户从年初的14万增加到20万，增幅超过40%。短短两个月内，金斧的注册私募用户达到22万，并持续快速增长，约占整个互联网私募市场用户的40%，互联网高端财富管理平台格局初步确定。与此同时，新的资产管理法规的出台彻底打破了刚性赎回，股权投资时代到来，成为资产配置的核心类别，私募规模在两年内翻了一番，达到12万亿。

金斧创始人兼首席执行官张开兴表示:“随着股权投资时代的到来，以私募为核心的各类产品布局的聚焦，再加上金融技术的赋权，以金斧为代表的互联网财富管理平台在全面提升财富管理服务效率和投资收益水平方面具有巨大优势。目前，我们还推出了大规模的员工股权激励计划，以吸引更多优秀人才，谋求共同发展，“金斧子来了，成为合作伙伴”的理念进一步落实。未来，作为一个基于技术的财富管理平台，金斧的估值有望超过传统财富管理机构5-10倍甚至更多。互联网渗透领域在过去20年的发展规律也是如此。”

以金斧为代表的互联网高端财富管理平台在区域渗透和财富管理中心建设方面逐步取得进展，并呈现出席卷之势。根据胡润研究院发布的数据，中国有130多万人拥有1000万资产，高净值人群集中在东部和南部地区。在中国南方(广东、广西和海南)，拥有1000万资产的人数为252，500人，占近20%。华南注册私募用户占总注册人数的35%以上，华南理财规划师人数将超过300人，成为华南第一财富管理机构！

中国南方其他财富管理机构未能崛起是有原因的。虽然华南是财富管理的沃土，拥有中国最大数量的高净值资产用户，但该市场具有以下区域特征:

1.粤港澳金融界有一定程度的投资虹吸效应，高净值个人视野更开阔，选择更多；

2.潮汕地区富人的投资偏好普遍保守，热衷于房地产；

3.本地直销竞争激烈。作为风险投资的热点，一级市场的股权投资竞争激烈，私募股权证券的密度超过了北京和上海；

4.银行部门正在关注。总部设在深圳的银行很多，包括招商银行、平安银行、交通银行、中信银行；

5.在特色房地产基金的冲击下，深圳房地产业发展迅速，旧房改造项目、止赎贷款等固定收益项目深受客户欢迎，缺乏资产配置和财富管理的专业氛围。

金斧的崛起不仅与互联网基因有关，还与关注股权产品的方向有关。2015年，年利率下降，存量和债务产能下降到2016年，带来了一波商品上涨浪潮，2017年又转为库存，三、四线房地产飙升，家电销售强劲。从经济基本面到资本市场，发生了几次重大变化，从小康温饱到消费升级；从银行融资到资本市场；从刺激需求到改善供给；从泡沫投机到价值投资，2017年资本市场彻底清理干净，回报正常，成为价值投资回报和套利时代终结的分水岭和新起点。房地产投资和固定收益产品将退出中国南方富人的主流选择，而股票投资将利用这一趋势，以独角兽为代表的新经济将迅速崛起。

未来财富管理将呈现三大趋势:

趋势1。网络理财pk传统理财

在产品类型和客户条件的限制下，理财机构应该如何突破？“互联网+”可能是答案。互联网打破了客户资源的地理限制和金融产品信息的不对称性。大数据的兴起也为财富管理产品提供了准确匹配客户需求的底层能力，这为“互联网+”这支新的财富管理力量提供了足够的空间来移动/0/，并对资产、品牌和客户的进入位移产生了影响。

趋势2，新经济财富管理pk旧经济财富管理

在新经济新常态下，经济由高速增长向中高速增长转变，经济结构不断优化升级，第三产业消费需求逐渐成为主体，经济增长动力由要素驱动、投资驱动向创新驱动转变。告别以债务杠杆为主要形式的旧金融。以阿里巴巴、腾讯、小米和滴滴为代表的新经济呼唤新的金融。在新经济崛起的过程中，股权资产配置迎来了一个黄金时代。

趋势3。专注于股票投资。pk专注于固定收益投资

利率持续下降，信托交易逐渐被打破，固定收益产品收益率呈下降趋势。然而，在过去十年房地产的数量和价格上涨后，投资者的潜在回报很小，未来最灵活的资产将是股权投资产品，市场对股权投资产品的接受度将越来越高。无论从资产方面还是资本方面，股权投资都呈现出一些新的变化。在风险控制的基础上，可以发现许多机会。

诞生于2012年的金斧抓住财富管理行业发展机遇，采用“互联网+财富管理”模式，专注于服务高净值客户，成为行业领先的互联网财富管理平台。除了在2015年和2016年获得两个许可证，即私募基金经理资格和独立第三方基金销售许可证外，金斧还成功吸引了多轮融资。2016年9月，金斧完成了第三轮融资。公司已形成了包括著名天使投资人、前腾讯创始人曾李青、国际风险投资公司红杉资本(Sequoia Capital)、美国上市公司人人网(renn)、a股上市公司华西(000936)、大型央企招商局风险投资(China Venture Capital)、新三板上市公司乔乔资本(833689)在内的全明星股东背景，这将进一步为金斧子提供强大的金融和产业支持。

自6年前成立以来，金斧已经成功地从最初的“基于流程”的财富管理产品搜索平台转变为“基于交易”的财富管理平台，专注于私募产品，依靠快速迭代和高效运营。那么，作为中国南方第一家财富管理机构的冠军，金斧是如何胜出的呢？

利用金融技术，这把剑指的是未来五年1000亿英镑的目标

一路走来，金斧子一直站在财富管理领域金融技术创新的前沿。从2012年官方网站推出金斧，到2017年网上购买私募，高净值个人的投资体验得到全面提升。在2016年和2017年，连续两年，金斧、京东金融、财付通等。获得毕马威中国金融技术50强。

在通过金融技术创新财富管理行业的同时，金斧子的业务布局正从线上延伸到线下。自2016年以来，金斧专注于构建一个入门级私募股权基金发行和服务平台。2017年，深圳、上海、杭州、北京等线下财富中心将陆续开业。2018年，无锡、广州、郑州也将迎来金斧财富中心落户。目前，金斧已经完成了以深圳总部为基础的初步布局，辐射华南、华东和华北三个行政区域，服务珠三角、长三角和京津冀三大经济区域。

张开兴引用红杉资本(sequoia capital china)合伙人刘星(Liu Xing)对创业趋势的判断，称“网上下载的新零售”是“走向春天的列车”，即纯网上的商业模式处于瓶颈状态，有必要规划合适的网上下载，比如京东和阿里的频繁零售收购。他表示，金斧将继续强化其在金融技术方面的优势，围绕线下理财规划师，构建新模式、依靠新人、提供新品牌、应用新技术的新财富管理模式。未来五年，金斧的目标是覆盖100万高净值注册用户，打造一支1000多人的精英理财团队，实现1000多亿财富管理的资产配置规模，力争成为中国最大的私募和服务平台。

(图2:金斧子的5年金融技术增长之路)

专注于各类产品的私募，提供终极财富管理体验

在过去六年的探索和成长中，金斧也确定了一个重要的发展方向——专注于私募产品，为高净值客户提供全方位服务，做好财富管理和资产配置工作。目前，已经形成了一个完整的高净值客户家庭资产配置金字塔，包括底层资产保险、货币基金、私募债券、二级市场多策略私募基金和一级市场多层次私募基金。新的经济独角兽、preipo另类投资和海外资产配置为顶层提供了帮助。这条线上有近1000种私募股权产品，客户可以根据自己家庭的实际情况选择不同的资产配置方案，实现投资收益最大化。其中，股权投资的单个项目、单个基金和母公司基金屡获报道，现已成功拿下娱乐商店、博纳电影、科顺防水上市、360民营化等明星项目。

金斧于2017年推出“水星母公司基金”自主品牌，与经纬中国、创新工场、华兴资本、祁鸣风险投资等全球领先公司合作，发行了两个母公司基金产品。项目组继续稳定发挥实力和产出，形成了跨周期、跨币种的各类产品布局，累计资产管理规模超过300亿元。

私募行业是主要资产中增长最快的行业。根据中国基金业协会的数据，截至2月底，私募股权基金的总规模超过12万亿元，比两年前增长了172%，创造了新的历史记录。与此同时，私募申报基金数量超过7万个，注册私募经理人数达到2.31万人，私募员工总数达到24.21万人。在过去的两年里，私募已经进入了快车道。私募股权风险投资继续快速增长，规模达到7.27万亿元。受市场影响的证券私募规模小幅下降至2.6万亿元，规模达数百亿元的大型私募机构有210家。

(图3:过去两年私募股权基金注册列表)

金斧在为高净值用户创造创新和极致财富管理服务体验方面遥遥领先。2017年1月首届全国私募大会吸引了500多家优秀私募机构，被誉为私募行业的“网络商务大会”。覆盖个人电脑网站、微信、应用和直播视频的全方位、立体化财富管理信息和数据门户，为即时高效的财富管理服务提供强大的技术支持，客户可以体验搜索比价、净值查询、全行业财富核算、线上线下结合的路演服务。我们推出了“小铺私募”服务，用“互联网+”和金融技术壮大了私募行业，为私募机构提供了一整套解决方案。近日，大数据api接口渠道接入进一步推出，以大数据商业智能为核心，将数字生态平台与一整套私募智能管理系统“私募云管家”相连接，实现智能营销、智能投资、智能客户服务。

六项技术被授权创建“卓越理财规划师千人计划”

纯互联网但轻服务的模式已经出现在天花板上。要为投资门槛为100万元人民币的高净值客户服务，一支高素质的专业理财团队是不可或缺的。

2017年，金斧宣布启动“卓越理财规划师千人计划”，将人才战略提升为“以理财规划师为核心”，并计划将现有的300名理财规划师团队扩大至1000人。未来五年，每年至少投资1亿元，为优秀的理财规划师建设客户资源、培训、供应、售后服务和it支持系统。