神策数据发布《财富管理数字化转型现状与趋势洞察》报告 深入调研证券行业

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随着中国证券业转型升级条件的成熟，大力发展理财业务并进行内部数字化改造已成为券商的行业共识，数字化转型已成为理财业务可持续发展的必由之路。

为了全面了解证券行业财富管理数字化转型的现状和挑战，预测未来发展趋势，厕神数据发布了《财富管理数字化转型现状和趋势透视》研究报告，提出了证券公司财富管理数字化转型成功的六大关键驱动力，并结合证券公司总部的实践经验，总结了证券公司基于客户全生命周期进行精细化运营的思路和方法。

以下是对该报告的精读。如果您需要获得完整的报告，请注意厕神数据公开号，回复关键字“证券”，并免费下载报告。

首先，财富管理已经进入数据驱动的精细化运营阶段

报告称，财富管理的数字化转型经历了四个阶段，现在已经进入数据驱动的精细化运营阶段。网上客户越来越多，这些客户的数据有什么价值？在线智能和客户精细化操作已成为这一阶段的主要话题。

财富管理数字化转型的发展阶段

调查显示，近70%的券商认为数字化转型是公司整体战略的核心，85%的券商认为数字化转型是理财业务的重要领域，这表明数字化转型已经成为业界的共识。

企业数字化转型的重要性

优秀的数字化建设是提升券商盈利水平的关键，而数字财富管理的赋权也将成为券商未来收入增长的源动力。

证券公司数字化建设水平与净利率的相关性分析

二、财富管理数字化转型的六大驱动力

报告通过对券商转型实践的研究，构建了一个评估财富管理数字化能力的六力模型，并从战略规划、组织协作、产品创新、用户体验、金融技术和数据建设等六个领域和27个具体维度构建了分析框架。

财富管理数字化转型的六力模型

战略规划:数字转型的关键路径规划是战略规划的重点。在数字转型的战略规划中，数字转型得到了广泛认可。目前，经纪人应该专注于成就的道路，尤其是在追随者的位置上。清晰的成就之路是转变的第一步。

数字转型的战略规划

组织与协调:领导者灵活地改变组织结构，并成立专门的团队来推动它。数字化转型需要意识形态的变革、组织和文化的变革以及以数据为动力的员工认知的提高。

产品创新:一站式数字财富管理平台是证券公司成功的产品创新模式。一站式数字财富管理平台是以数字技术为驱动的财富管理平台，为客户提供高效率、低成本的个性化资产配置服务，能够满足客户阅读信息、查看市场价格、一站式理财等服务需求。

一站式数字财富管理平台的商业模式

用户体验:客户生命周期运营系统是挖掘客户差异化价值的关键。数字化转型使业务从传统的收费模式向注重专业服务、深化客户关系、使用网络服务等多元化模式转变。通过收集大量的客户数据，我们可以了解客户需求，提高客户满意度和粘性，获取新客户，建立完整的客户生命周期管理系统。

证券客户全生命周期运营系统

金融技术:具有领先实践的专业服务提供商有助于提高证券公司转型中的试水效率。大多数研究经纪公司都在与第三方金融技术服务提供商合作，希望通过加强与科技企业的合作，实现优势互补。

数据建设:数据基础设施能力建设决定转型效果。数据是数字转换的基础。数据质量的控制和数据应用的广度和深度直接反映了企业数字化改造的效果，是企业的核心竞争力。

第三，数据建设的成熟已经成为券商转型成功的分水岭

据报道，数据建设领域已成为证券公司转型不同阶段的六大驱动力中的一个明显的差异，在这一关键领域的领先得分遥遥领先。

不同阶段经纪业务数字化的不同维度

从每一个细分转换的角度来看，只有少数领先的经纪商专注于数据应用、用户个性化推荐、数据分析和数据收集等数据构建领域。

券商对六大领域细分维度的关注与实施

结合总经纪人的实践经验，在数字化建设中形成了一套理念；决策-；行动-；反馈的数据驱动模型，简称sdaf。

Sdaf模型

该模型总结了领导者在数据构建方面的成功经验，可以称之为五种能力。

1.建立全面的数据采集能力。

证券企业的服务渠道很多，包括线上和线下。只有通过收集全部数据，才能建立完整的数据仓库，从而实现用户的精细化操作。

2.实现行为数据和业务数据的开放。

数据值的表示需要不同类型数据的集成。在财富管理业务中，用户的行为数据和业务数据非常重要。如果两者相结合，将获得用户在不同渠道的表现，实现差异化经营。

3.形成高质量的数据管理。

在转型之初，经纪人开始访问不同的隐藏点，并收集一些数据。然而，随着平台本身的迭代，大部分隐点数据不能满足时效性。因此，在管理数据的同时，我们应该规范数据的格式和类别，以确保数据质量的可控性。

4.增强数据分析的可视化能力。

在数据可视化方面，需要建立清晰的指标分析体系，构建宏观的表现形式，关注具体产品的针对性指标，帮助快速决策和高效反馈迭代。

5.结合业务场景进行登陆应用。

结合自身的实际需求，不断抽象应用场景，实现基于数据完整性的登陆。

在报告的最后，结合领先券商转型的前沿实践，总结了证券企业如何基于客户的整个生命周期进行精细化运营的思路和方法，并给出了券商在转型过程中应该避免的风险点。

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