券业财富管理转型

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蔡联(北京，记者高云；实习记者胡启元)，券商财富管理转型是2020年业界的一个热门词。围绕财富管理转型，一批券商的结构调整和战略布局也已形成，并根据各自的禀赋探索了相应的路径。

银河证券在财富转型中开发了“以客户为中心”的管理业务系统。通过优化组织结构和机构流程，依托中国五大公司构建智能应用基础设施，关注客户需求场景，打造独特风格。

银河证券业务团队接受了采莲记者关于此事的采访。核心观点是:

一是制定“交易型+配置型+定制型”三大突破，实现财富管理转型:在交易型方面，银河证券将为专业客户提供全面的交易服务；在配置方面，银河证券推出了三款理财产品；在客户化方面，该公司成立了一个私人银行团队。

二.银河证券新设立的网点将进行优化调整，帮助实体经济发展，满足理财业务需求，充分利用公司的“+互联网”和在线服务系统，促进线上线下融合。

第三，银河证券财富账户于去年9月启动，为投资者提供差异化、个性化和多元化的理财服务。截至5月底，财富账户总数已接近7万个，财富账户总资产近7亿元。

4.在基金投资方面，公司于5月15日正式启动公募基金投资业务，一期组织了25个试点业务部门开展业务，协调业务规范，更新迭代信息技术系统，优化战略管理。

5.面对外资证券公司带来的挑战，银河证券采用了“两轮驱动、协同发展”的新业务模式和管理体系，建立了专业的财富管理体系，确保财富管理业务的综合实力保持在行业第一梯队。

6.2020年，第二届专业交易策略公开比赛与银河期货联合举办。仅在一个月内，就有1，550家机构注册，980人注册，2，246种产品进入市场。

以下是最初的采访:

蔡联社记者:财富管理转型是银河证券的重要战略之一。作为经纪业务收入比重较高的证券公司，它制定了实现财富管理转型的三大突破:通过基于交易的财富管理，实现量化薪酬；可配置的财富管理，通过收费实现佣金；个性化理财增加收入。2019年财富管理转型的效果如何？

银河证券业务团队:在交易性财富管理方面，我们关注机构、产品、高净值个人等专业客户，引进和开发优秀的交易系统、管理系统和交易策略，为客户提供专业策略、场内场外交易、资本、市值管理等服务，提升专业客户的交易体验，为公司交易性财富管理提供强大工具。在交易系统方面，银河证券推出了一批行业领先的交易平台，如利海金红、阿帕玛、交易站等，并通过深入的技术开发介入，开辟了整个交易环节，为客户提供综合、全面、专业的交易服务。

在配置理财方面，银河证券推出了三种理财产品:“财富之星服务委员会”、“财富之星公募基金”和“财富之星基金经理”。以“财富之星——公募基金”为例，它是基于公募基金组合的理财服务产品。通过场景设计和大数据分析，它为客户进行财富规划并优化资产配置组合。自该产品问世以来，投资组合的绝对回报和超额回报非常显著。

在定制理财方面，公司成立了私人银行业务团队。在后续业务发展过程中，将根据业务发展规划，建立私人银行客户服务体系，进行个性化定制，设计产品组合和一揽子综合金融服务特色解决方案，组织全资产管理、家族信托、基金会等业务的发展。

蔡联记者:4月7日，银河证券举行了网上业绩发布会。会上，银河证券执行委员会委员、董事会秘书吴介绍，面对行业佣金率下降的局面，银河证券充分利用巨大的客户资源，利用“大数据”深入挖掘客户需求和商机，探索具有银河特色的理财业务服务模式。请问，银河证券在其财富管理业务模式中可以分享哪些经验？

银河证券业务团队:银河证券的交易理财主要集中在三个方面:战略服务、交易服务和私募机构综合服务，为专业客户提供综合交易服务:

策略服务:主要针对交易能力较弱的普通客户，通过投资或直接推动为客户提供优秀的策略，提高客户的交易水平。该公司现在能够提供的包括自主开发的交易策略，如ngrid、套利、网格和条件表，以及一些外部购买策略。

交易服务:主要面向有策略但缺乏技术能力的高端客户，包括中小私募、投资公司和一些高净值个人。在提供优秀交易终端的基础上，重点开放整个环节的交易服务，形成公司的交易服务品牌，从而提升客户的交易能力，或为大规模量化私募提供优质的渠道服务。

私募机构综合服务:通过直接服务和联合服务，以专业战略交易公开竞争为起点，以银河慧远合作基金为协同辅助，推动金红力海等日间交易平台满足个性化客户需求，推动私募机构多元化服务业务。

蔡联通讯社:该公司去年9月推出了一个理财账户。效果如何？

银河证券业务团队:2019年9月2日，银河证券财富账户正式开通，实现了投资者目标的单独设定和用户资产的分类管理。投资者可以根据自己的需求和不同的目标创建专属的财富账户，同时享受差异化、个性化和多元化的财富管理服务。对于投资者来说，不同的人生阶段对应着不同的理财目标。银河证券推出财富账户功能，让投资者可以自由创建账户，满足购买和持有各种投资产品的资金“分类”需求。投资者可以获得设定自己账户名称的权利。在每一个有趣且高度个性化的账户名称背后，都是他们对财富管理分类的真正需求，以及对更美好生活的充分渴望。截至5月底，财富账户总数已接近7万个，财富账户总资产近7亿元。

蔡连社记者:银河证券今年刚刚获得基金投资资格，市场对此十分关注。银河证券有什么措施开展基金投资业务？

银河证券业务团队:2020年2月28日，中国银河证券收到中国证监会机构部的批复(机构部函[2020]389号)，公司与中国证券、CICC、深湾宏源等7家公司一起，成为券商行业首批公募基金投资业务试点机构。

获得业务试点资格后，5月15日，公司正式推出公募基金投资业务，成为北京首家网上经纪公司和行业内首家大型经纪公司。公司一期组织了25个试点业务部门开展业务，协调业务规范，监督营销合规宣传，组织统一会展培训，更新迭代信息技术系统，优化战略管理，严格遵守监管要求和公司合规风险控制规定，忠实履行业务职责，谨慎勤勉地提供服务，有效防止利益冲突。

蔡连社记者:银河证券最大的特点是商业网点多。该公司的年度报告称，它正在加速传统证券业务网点向财富管理中心的转型。公司如何提高各营业网点的财富管理转型能力(绩效、能力提升、工具使用等))？门店有计划取消或扩大吗？公司将如何解决亏损网点的问题？

银河证券业务团队:新成立的营业部的盈利需要一定的培训期，公司会给予一些有针对性的帮助，引导其尽快盈利。同时，通过特殊扶持政策，鼓励新设立的营业部因地制宜开展各种有特色的证券业务。

我们去年关闭了一个网络，主要是因为营业地点不合适。作为券商和理财客户的一线业务触角，随着理财转型的深入，实体网点正积极适应金融技术的发展，推动功能定位的转变。下一步，我们将对新网点进行优化调整，帮助实体经济发展，满足理财业务需求，充分利用公司的“+互联网”和在线服务系统，促进线上线下融合，拓宽服务半径，提高服务水平。

蔡联通讯社:今年以来，至少已经有6家外资控股的券商，而且外资券商在理财业务方面有比较丰富的经验。银河证券制定了什么策略来应对外国券商带来的挑战？

银河证券业务团队:外资证券公司在理财业务方面有着丰富的经验，我们也对一些外资证券公司进行了研究。与美国相比，国内投资者在投资者结构、个人投资习惯、投资者专业水平等方面存在很大差异。此外，外国券商在中国开展业务的时间很短，外国理财经验能否完全应用于国内市场还有待验证。

中国银河证券采用了“两轮驱动、协调发展”的新业务模式和管理体系。理财业务作为公司重要业务之一，坚持“以客户为中心”的经营理念，着眼于“为客户创造价值，与客户共同成长”的发展愿景，选择交易型理财、配置型理财和定制型理财作为挖掘现有客户资产、实现理财战略转型的三大突破口。建立专业的理财系统，确保理财业务综合实力保持行业第一梯队，努力为客户提供具有证券业特色的理财服务。

蔡联记者:不久前，第二届中国银河证券暨银河期货专业交易策略公开发行的推出，掀起了私募行业的一个高潮。这场竞争与银河证券在财富管理供应方面的变化有什么联系？

银河证券业务团队:2019年，银河证券举办了首届专业交易策略公开竞赛，成为参与产品数量最多、参与规模最大的最具影响力的私募公司竞赛，共参与产品1647种，累计参与规模402亿元。2020年，第二届专业交易策略公开赛与银河期货联合举办。仅在一个月内，就有1550家机构注册，980人注册，2246种产品进入市场。在去年的基础上，银河证券和银河期货的私募服务品牌继续得到加强，在私募行业的影响力继续提升，打造银河专业战略交易品牌。