又见贷后资金管控不严 光大银行被罚40万元

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金融协会(上海)记者孙报道，6月29日，中国保险监督管理委员会官方网站披露，光大银行杭州分行因贷后资金监管不严，非法将贷款资金转移至我行银行保函，被罚款40万元。

自6月份以来，光大银行已不是第一次因控制贷后资金而被罚款。6月19日，光大银行南京江宁支行因严重违反贷后管理审慎操作规则被罚款30万元；6月22日，中国光大银行宜昌分行因贷款审查未尽职被罚款20万元，导致信贷资金被变相用于土地租赁融资。

此外，就在一周前，即6月22日至6月23日，另外三家银行，即华夏银行、中国农业银行和中国银行，也因同样的原因被浙江银监局罚款。

其中，华夏银行杭州分行贷款管理不到位，个人贷款资金非法流入住房市场；贷款后，资金没有得到严格控制，贷款资金违规转为我行银行保函，导致罚款60万元。

中国银行浙江分行，由于贷款管理不善，房地产开发贷款资金被挪用，以取代股东的土地购置费；贷款管理不审慎，流动资金贷款被挪用到住房市场，被罚款75万元。

中国农业银行杭州分行个人贷款管理不到位，个人消费贷款资金被挪用购房；个人贷款管理不审慎，个人消费贷款资金流向资本市场，造成60万元罚款。

今年以来，监管部门一直高度重视贷款违规问题。从监管罚款的情况来看，违规行为层出不穷。在6月4日举行的第256届中国银行业监督管理委员会例行新闻发布会上，银监会主席李也表示，部分企业存在套利行为，利用贷款非法进入股市和楼市。“最近，我们通过大数据发现，在疫情期间，一些公司在购买理财产品和结构性存款时获得了银行贷款。这些实际上是套利，甚至是非法进入股票市场和房地产等限制领域。”