银保监会一日开出9张罚单金额近2000万 农行独领两份被罚430万

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金融协会(北京记者李远)报道称，5月9日，银监会一次开出9笔罚款，其中包括6家大银行、中国光大银行和中信银行，罚款总额为1970万元。其中，仅农行就收到两张罚单，罚款总额达430万元。

从罚款的原因来看，其中8起与监管标准化数据(east)系统数据质量和数据报送中的违法违规行为有关，包括理财产品数量漏报和资本交易信息严重漏报。信贷资产转移业务的遗漏等。

金融协会记者查询了银监会的历史处罚信息，发现这是第一次从监管标准化数据系统的数据中得出处罚结果。

东部系统是银监会的检查和分析系统。为提升系统性和区域性风险识别监控能力，督促银行业金融机构加强数据治理，银监会于2019年发布了《银行业金融机构监管数据标准化规范(2019年版)》，要求相关银行在2019年11月18日前完成2019年版标准化数据的首次报送。

上面这张票是明确的，中国银行由于理财产品的数量而错过了报告；资本交易信息严重漏报；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；六项违规行为，如遗漏关键和可报告字段或不正确报告，被罚款270万英镑。

工行未报告理财产品数量；资本交易信息严重漏报；未报告信贷资产转移业务；未报告贷款核销业务；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；委托贷款业务应上报但不上报；8起违规行为，如遗漏关键和可报告字段或不正确报告，被罚款270万英镑。

建设银行严重遗漏资本交易信息；未报告信贷资产转移业务；银行承兑汇票业务漏报；贸易融资业务缺失和错报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；遗漏关键和可报告字段或不正确报告等七项违规行为被罚款230万元。

中国农业银行严重未报告资本交易信息；未报告信贷资产转移业务；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；六项违规行为，如遗漏关键和可报告字段或不正确报告，被罚款230万元。

交通银行未报告理财产品数量；资本交易信息严重漏报；贸易融资业务漏报；未报告信贷业务担保合同的；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；7起违规行为，如遗漏关键和可报告字段或不正确报告，被罚款260万英镑。

邮政储蓄银行因资本交易信息严重漏报；贷款核销业务缺失或错报；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；误报总账会计数据；7起违规行为，如遗漏关键和可报告字段或不正确报告，被罚款190万英镑。

由于子账户的详细记录，光大银行应报告但不报告；关键和可报告字段缺失或填写错误；向检查组提供与事实不符的材料；账户设置未能反映实际业务等四项违规行为，被罚款160万元。

中信银行未报告理财产品数量；未报告信贷资产转移业务；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；六项违规行为，如遗漏关键和可报告字段或不正确报告，被罚款160万英镑。

此外，中国农业银行因“两会一级”违规、境外机构管理未能正确履行职责、国别风险管理未能满足监管要求、信贷资金被挪用为保证金、集团成员未纳入集团客户统一信贷管理等四项违规行为被罚款200万元。