简理财拾年保创新推出“技术+投研”服务模式

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“没有技术，就没有资金”已经成为业界的共识。然而，在投资领域，除了大数据和人工智能等尖端技术的支持，专业人士的分析和判断也非常重要。Jane提出了“技术+投资与研究”的服务模式，在国内率先实现了结合用户效用和个性化属性的投资与研究能力，并对用户进行了全生命周期的量化管理。

“10年保险”是由香港上市集团云游控股(00484.hk)和持有中国证监会颁发的基金销售许可证的益丰金融旗下的综合互联网金融信息推荐平台——健财富管理(Jian Wealth Management)推出的一项公共基金组合服务。该服务于2018年7月推出，拥有140，000名用户。推荐的公共基金组合的最新年化回报率为6.38%。

“技术+投资研究”的服务模式与传统的智能投资研究模式的主要区别在于更注重对用户投资行为的研究，更注重专业投资研究人员的分析和判断。

在用户研究方面，10年保险的目标是实现最大的可量化和可预测的用户体验。因此，通过用户研究部门的一对一研究，石念宝在研究用户历史行为的基础上进行人像摄影，形成智能客户获取、智能运营、智能管理和智能评价的闭环。

在专业投资和研究团队建设方面，团队成员具有国内外知名大学的数学、金融等相关领域的专业背景，并具有丰富的金融行业经验。它们充分运用于宏观分析、基金产品分析和定量研究，从多个维度控制基金组合。例如，在基金筛选和评估系统方面，从业绩指标、业绩指标和风险分析等近200个维度对市场上的5600多种基金产品进行了分析，并将其分为64种基金银行。结合基金经理评价模型，个性化择时能力、投资风格、抗风险能力、个人性格和团队构成等37类因素构成了对各基金银行的具体应用评价。

十年保险在深入用户调研和投资调研的基础上，形成了涵盖产品服务、功能服务和权益服务的服务体系。通过“技术+投资研究”的创新服务模式，十年保险可以实现用户效用和个性化属性的全生命周期量化管理，成为“基金组合投资私人服务的先锋”。