因贷款“三查”不尽职等 这家银行被罚200万，2人禁业五年

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中信经纬客户6月12日电据银监会12日官方网站消息，近日，针对大股东以非自有资金入股、贷款“三查”未尽职的事实，朝阳银保监分局向辽宁建平农村商业银行发出11笔罚款，罚款200万元，2名关联方被禁业务5年，2名关联方被取消5年高管任职资格，6名关联方被警告。

来源:中国银行业监督管理委员会官方网站

朝银保监罚[2020]1-11号行政处罚决定显示，辽宁建平农村商业银行股份有限公司存在九大违法违规行为:大股东以非自有资金入股；重大关联交易未按照监管要求获得批准；未经资质审批实际履行高级管理职责的；违规为关联方融资行为提供担保；贷款“三查”不尽职，贷款发放给不合格的借款人；未能向集团客户授予统一信贷。贷款“三查”不是尽职调查，利息由贷款收取；调整贷款分类，掩盖不良贷款；非现场监督统计与实际情况不符。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款，朝阳银保监分局对辽宁建平农村商业银行处以200万元罚款。此外，10家关联方受到处罚:

黄红军对辽宁建平农村商业银行大股东利用非自有资金购买股份负有领导和直接责任，对“三查”中不合格借款人未尽职尽责、未尽职尽责收取贷款利息、未给予集团客户统一授信、非现场监管统计与实际情况不一致不承担责任。他已经被禁止在银行业工作五年了。

刘士毅对辽宁建平农村商业银行违规为关联方融资行为提供担保、未按监管要求审批重大关联交易、未对不合格借款人发放贷款进行尽职调查、调整贷款分类掩盖不良贷款的管理责任、非现场监管统计与实际不符等行为负有领导和直接责任，并被禁止从事银行业工作5年。

王永生未按监管要求审批辽宁建平农村商业银行重大关联交易，未对不合格借款人进行授信尽职调查，未对贷款利息进行尽职调查，未对集团客户的统一授信行为承担领导责任和承担责任，被取消高级管理人员资格5年。

王国维在辽宁建平农村商业银行“三查”中未向不合格借款人发放贷款，未尽职收取贷款利息，未承担领导责任和对集团客户统一授信的责任，取消高级管理人员资格五年。

孙对辽宁建平农村商业银行未向集团客户发放统一授信负领导责任，对贷款收息“三查”未尽职负管理责任，被警告并罚款5万元。

张因未按监管要求审批辽宁建平农村商业银行重大关联交易，未对不合格借款人发放贷款尽职尽责，调整贷款分类掩盖不良贷款，非现场监管统计与实际行为不符，被警告并罚款5万元。

此外，刘忠浩、申江、杜威和崔海鑫也受到了警告。其中，刘忠禹、申江负责管理辽宁建平农村商业银行的非现场监管统计，不符合实际情况，调整贷款分类掩盖不良贷款；杜威负责领导和承办辽宁建平农村商业银行未按监管要求审批的重大关联交易，负责非现场监管统计和实际不一致的管理；崔海鑫对未能按照监管要求批准辽宁建平农村商业银行重大关联交易负责。(中信经纬应用)