国泰君安(香港)遭香港证监会罚款2520万港元

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6月22日，香港证监会网站报道称，国泰君安证券(香港)有限公司因违反相关反洗钱及其他监管要求，被香港证监会处以2520万港元罚款。

第三方资金转移。根据香港证监会的调查，国泰君安在2014年3月至2015年3月为客户办理15，584笔第三方存款或取款时，未能采取合理措施确保妥善保护，以降低洗钱和恐怖融资风险。

香港证监会指出，尽管有早期预警迹象显示一些第三方资金转移异常或可疑，但国泰君安未能充分监控其客户的活动，妥善检查相关资金转移，发现可疑交易并及时向联合金融情报室报告。

就第三方资金转移而言，国泰君安并未确保其正确有效地执行打击洗钱和恐怖分子筹资的政策和程序。具体而言，中国证监会多次发现国泰君安未能记录和识别第三方资金转移的原因、客户与第三方的关系和/或第三方的身份；未能向其员工提供足够的指导，说明应在多大程度上询问客户从第三方转移资金的情况。没有足够的程序要求其洗钱报告主管在识别可疑交易方面发挥积极作用；运营部门和合规人员之间的沟通不足以确保客户的活动得到有效监控。

此外，国泰君安在2015年7月至2016年6月期间处理了5，406笔第三方存款，但并未始终记录存款人的身份、账户持有人与存款人之间的关系以及进行此类第三方存款的原因，这违反了公司的书面政策和程序。

国泰君安也未能确认2015年12月两笔总额为人民币3，820万元的股份认购存款并非来自相关客户，而是来自第三方。该公司直到2016年9月左右才制定出识别第三方存款的书面程序。

放置活动。在2015年12月至2016年1月期间，国泰君安未采取合理措施确定客户的认购申请是否符合国泰君安对客户背景和资金来源的了解，并在有疑问时进行了适当的查询。

值得注意的是，五位客户认购该上市公司股份的资金，价值2880万元，是由同一第三方存入各自客户账户的，金额远远超过其自行申报的净资产值。

香港证监会表示，尽管有这些预警信号，国泰君安不仅未能采取合理措施核实这些客户账户的最终受益所有人及其资金来源，也未能进行适当查询，以确定相关客户是否独立于上市公司。最后，五名受让人中有三名原本是上市公司的员工，他们的配股占上市公司国际配股总额的11%。

欺诈交易的检测和报告责任。中国证监会还发现，国泰君安在2014年1月至2016年7月期间未能及时发现590宗潜在欺诈交易，原因是公司缺乏足够的书面交易监控程序或指引，交易模式监控系统存在技术故障。虽然国泰君安在2016年7月发现了210笔由于系统故障而无法及时发现的潜在虚假销售交易，但直到7个月后(即2017年2月)，国泰君安才向中国证监会报告了这210笔交易。

香港证监会执法部执行董事尉健行表示:“香港证监会因国泰君安严重的系统性缺陷和缺乏内部控制而对其采取的纪律行动，应使持牌公司提高警惕，认识到建立充分有效的保障措施的重要性，从而降低它们在面对潜在的可疑交易时成为推动洗钱和其他非法活动的工具的真实风险。”(中信经纬应用)