谁在管理我的基金：了解基金公司和行业

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1.哪些参与者参与了公共基金的投资运作？

答:公共基金的投资运作主要涉及基金份额持有人、基金管理人、基金托管人和其他服务机构。

基金份额持有人，即基金投资者，是基金的出资者、基金资产的所有者和基金投资回报的受益者。

基金经理在基金运作中起着核心作用，其主要职责是根据基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上，为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人一般是依法设立的基金管理公司，证券公司、证券公司资产管理子公司、保险资产管理公司等已取得公募基金管理资格的机构也可以担任基金管理人。

基金托管人，根据法律，基金资产必须由独立于管理人的托管人保管。托管人的职责主要体现在基金资产托管、基金资金结算、会计审查和基金投资运作监管等方面。在中国，托管人只能是依法设立并具备基金托管资格的商业银行或其他金融机构。

其他服务机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、股份登记机构、估值会计机构、投资咨询机构、评估机构、信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所等。

2.什么是基金管理公司？

答:基金管理公司是指依照相关法律法规设立的管理基金募集、基金份额申购与赎回、基金财产投资、收益分配等基金业务的公司。证券投资基金由基金管理人依法筹集。基金经理通常是依法成立的基金管理公司。担任基金管理人应当经国务院证券监督管理机构批准。基金管理公司应当建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反证券法和基金法的行为。

3.基金公司的职责是什么？

答:基金公司的具体职责主要集中在基金产品的募集、投资和运营上:

(一)基金产品募集前后，办理或委托其他机构办理基金份额的买卖、赎回和登记，办理基金备案手续。

(二)基金产品投资应配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析和决策。在内部管理方面，建立健全内部风险控制、监督审计、财务管理和人事管理制度；在内部和外部监管方面，除根据《基金法》、《基金合同》等法律法规外，不得为自己和任何第三方谋取利益，不得委托第三方经营基金财产，并依法接受基金托管人的监管。

(三)在基金产品运作中，根据基金合同计算并公布基金的净资产值，并按规定办理申购、赎回和收益分配；开展基金会计核算，编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告，履行信息披露和报告义务；根据需要召开基金份额持有人大会；基金财产的清算，应当按照规定进行保管、清理、估价、变现和分配。

4.基金公司通常有哪些核心部门？

答:基金公司负责基金产品的设计、营销、投资交易、风险管理和客户服务。其核心部门主要包括:

(1)投资管理

投资包括投资、研究和交易部门的资产如股权和固定收益；根据募集资金来源的不同，可分为公募资金和专户理财资金(包括社会保障养老金和年金等)。)。不同的公司在部门结构设置上存在差异，但总的来说，它们通过全面、专业、深入的多角度研究，为投资提供了可靠的决策依据，进而努力实现组合投资运作的利润目标。

(2)营销

销售包括公共基金营销和特别账户营销。其中，公募基金的营销主要是个人投资者和部分机构投资者通过直销和代销的方式销售公募基金产品。特别账户营销是指营销客户，特别是机构客户，将外包资金投资于特别账户产品。

(3)产品研发

产品R&D部主要负责基金产品的设计，即根据基金市场需求、未来发展趋势和公司内部情况，进行产品设计和布局，完成相关法律文件，进行基金产品的初步布局、申报和监管以及后续服务等。它需要对监管政策保持敏感，并对市场具有前瞻性，它也发挥着重要作用。

(4)风险合规管理

风险管理部主要制定并监督公司监管要求和内部风险控制政策的执行情况，根据市场变化评估基金投资组合的风险，并提出风险控制建议，为基金财产的安全提供更好的保障。此外，监管合规部负责监督检查基金和公司运作的合法性和合规性，以及基金管理公司各项规章制度的执行情况。

(5)资金运作

资金运用部负责资金登记和转移登记、资金核算和结算。一方面，主要是资金清算，包括开户、赎回等交易申请和股份清算、账户资金转账和会计记录；另一方面，主要是基金会计，包括基金资产运营的记录和核算，投资交易基金的划转指令与托管银行的对接，基金资产会计档案的建立和归档。

此外，基金公司的有效运作还需要人力资源、行政整合、信息技术、财务等后台部门的支持。

5.国内公募基金业的发展如何？

答:经过20多年的发展，中国的公共基金行业已经从无到有，从为投资者提供单一的投资产品选择，到为投资者提供综合的资产配置解决方案。无论是行业管理规模还是长期回报，公募基金行业都取得了突出的历史成就。基于信托责任的制度化安排，公共基金形成了一个投资者权益得到充分保护、市场规范的资产管理行业。

截至2019年底，中国共有基金管理公司128家，其中中外合资公司44家，内资公司84家；有13家证券公司或证券公司的资产管理子公司，2家保险资产管理公司取得公募基金管理资格。上述机构管理的公共资金资产总额为14.77万亿元。

6.什么是公共资金监管？

答:中国证监会是中国基金市场的监管机构，依法对基金市场参与者的行为进行监督和管理。

中国资产管理协会作为自律性组织，对基金行业实施行业自律管理。

证券交易所负责组织和监督基金上市交易，监督管理上市交易基金的信息披露。

7.什么是基金行业协会？

答:中国资产管理协会成立于2012年6月6日，是由基金行业相关机构自愿组建的全国性、行业性、非营利性社会组织。成员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构、其他资产管理机构及相关服务机构。

协会的最高权力机构是全体会员大会，负责制定和修改章程。协会设立会员代表大会，行使选举和罢免董事、监事的职权，审议董事会工作报告、监事会工作报告和财务报告，制定和修订会员费标准。基金行业协会的诞生和壮大，进一步加强了公募基金行业的自律，为公募基金行业的健康、可持续和长期发展奠定了坚实的基础。