华福证券被指内控不完善经营乏善可陈又遭监管降级

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华富证券2018年实现净利润7.31亿元，同比下降19.14%。根据2019年证券公司分类结果，该公司从去年的A级降至bbb级，《投资时报》研究员周玉琴

华富证券虽然成立了31年，但在业内似乎是匿名的，直到最近才被外界注意到，因为它与监管处罚有关。

《投资时报》研究员注意到，今年7月，福建证监局发布的处罚公告显示，华富证券在组织结构规范化整改过程中存在组织结构规范化整改公示未完成前实际开展业务、逾期整改比例高、公司合规性和内部控制存在缺陷等问题。

关于处罚的具体原因以及如何纠正内部控制缺陷，《投资时报》曾致函华富证券，但截至发稿时尚未收到回复。

从经营业绩的角度来看，该公司也很欠缺，许多业务数据在2018年出现下滑。《投资时报》的研究人员指出，中国证监会发布的2019年证券公司分类结果显示，华富证券已从去年的A级降至bbb级。

对内部控制缺陷的处罚

华富证券原名福建华富证券，成立于1988年6月9日，注册资本33亿元。它是中国最早成立的券商之一。根据中国证券业协会的数据，截至2018年底，公司总资产为347.5亿元，在业内排名第43位。

最近，该公司成为焦点，因为它获得了一张监管票。7月11日，福建省证监局发布了《关于华富证券相关人员行政监管措施的决定》。据有关报道，华富证券此次被处罚或与私募股权子公司的整改有关，或在整改完成前发行新产品。

2016年底，中国证券业协会发布了《证券公司私募投资基金子公司管理规定》(以下简称《规定》)，要求券商及其私募子公司进行自查并提交整改计划，整改期限为一年。只有整改后，券商的民营子公司才能新增业务、股票公开认购或追加资金等。

根据《准则》的要求，经纪类直接投资子公司将逐步转型为经纪类私募股权子公司，这一转型带来的变化包括:私募股权子公司必须与替代子公司进行业务划分，明确限制自有资本投资比例，限制赞助加直接投资模式。

据了解，华富证券私募股权基金子公司为兴业成长资本管理有限公司，成立于2013年1月28日，注册资本为1亿元。2018年2月18日，公司被列入证券监管协会公布的证券公司私募子公司监管名单。至于上述处罚的具体原因，华富证券没有回应。

此外，此前，华富证券因投资银行业务违规、股份转让公司采取自律措施、分行原员工任职期间违反会展业等原因被发出警告信。

据公开信息，2016年11月，作为郭林环保股份有限公司的主板经纪公司，华富证券未能对郭林环保董事及高级管理人员所持股份超过《公司法》规定的25%的转让进行专项检查。意见，未履行尽职调查义务的；2017年10月，江苏省证监局公布了《关于向周发出警示函具体办法的决定》。2017年1月至2017年6月，该人在华富证券江苏分公司任职期间，担任客户之间融资的中介。

一些商业指标去年出现下滑

根据综合数据，这家成立了30多年的老牌经纪公司的业绩并没有显示出多少亮点。2018年，资本市场的全面低迷让券商怨声载道，华富证券很难幸免。

2018年年报显示，公司实现营业收入23.26亿元，同比下降22.49%；净利润为7.31亿元，同比下降19.14%。其中，投资收益9.78亿元，同比下降32.91%；手续费及佣金收入12.46亿元，同比下降18.51%；其他业务收入1.64亿元，同比下降25.55%。

《投资时报》的研究人员发现，该公司的资产减值准备比上年增加了更多。截至2018年底，华富证券资产减值准备为1.67亿元，同比增长65.35%。其中，购买转卖金融资产减值准备1.29亿元，坏账准备308.63万元，无形资产减值准备876.73万元，释放资金减值准备653.21万元，可供出售金融资产减值准备1963.64万元。

从各业务板块情况看，华富证券实现证券经纪业务收入6.39亿元，同比下降18.91%，其中代理交易类证券业务收入5.85亿元，同比下降21.69%；投行业务收入1.47亿元，同比下降14.04%；资产管理业务收入2.93亿元，同比下降17.23%。

在委托客户资产管理业务中，华富证券年末管理资产总额为2396.3亿元，同比下降40.95%，主要原因是委托管理资本存款和委托投资大幅下降。截至2018年底，其委托管理基金存款仅为3.22亿元，同比下降89.05%；委托投资2388.96亿元，同比下降32%。

金融整合业务方面，华富证券融资业务规模65.32亿元，同比下降26.82%。其中，个人客户融资规模61.36亿元，下降30.64%；机构客户融资规模3.96亿元，增长401.27%。公司2018年无证券借贷业务。