央行年内开出超900张罚单 反洗钱将持续成为监管重点

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我们的记者刘淇

近日，央行副行长范一飞在第八届中国支付清算论坛上表示，自2015年以来，面对支付服务市场的各种混乱局面，央行从监管体制上转变监管理念，加大检查力度，清理市场退出渠道，使“严控”常态化为支付服务行业保驾护航。

据《证券日报》记者不完全统计，截至今年12月27日，央行36家分行共发出900多份罚款通知书(按公布时间)。在处罚对象中，第三方支付机构频频出现。萨克研究所高级研究员苏在接受《证券日报》采访时表示，今年对支付机构的罚款有几个突出的特点，包括金额大、频率高以及对“惯犯”非法机构毫不留情。

“与往年相比，今年支付机构发出的罚款数量和金额都在增加。与此同时，因跨境支付业务而被外管局罚款的数量大幅增加。这一方面反映了对第三方支付的强监管情况没有改变，另一方面也反映了跨境支付业务规模的快速增长导致了外汇相关罚款的增加。”苏宁金融研究所高级研究员黄向《证券日报》表示，处罚的理由主要集中在支付结算、收购业务、清算业务、反洗钱和跨境支付业务等方面。

从对支付机构的处罚金额来看，今年最大的罚款是由央行上海分行发出的。7月12日，央行上海分行发布行政处罚信息，显示迅福信息科技有限公司因违反支付业务规定被给予警告，没收违法所得968.68万元，罚款4970.72万元，罚款总额5939.4万元。同时，公司相关责任人受到警告和罚款。

也有支付机构在一年中被处罚多次。如深圳瑞银信信息技术有限公司及其分支机构违反《银行卡收购管理办法》的相关规定，违反反洗钱规定，未能实施外包业务管理，未能按规定实施特约商户资格审核，未能按规定实施特约商户档案管理。年内，该行收到了中央银行青岛市中心支行、中央银行深圳市中心支行、中央银行长沙市中心支行和中央银行兰州市中心支行的通知。

“第三方支付作为连接个人或商家的资金结算桥梁，在交易过程中发挥着不言而喻的作用。第三方支付市场的高效、规范发展，不仅有利于提高交易效率，增强实体经济实力，而且有利于遏制非法金融活动的发展，失去必要的增长土壤。”苏对说道。

值得一提的是，央行行长易纲近日在反洗钱部际联席会议上表示，要加强反洗钱监管的协调与合作，进一步完善部际联席会议的工作机制。牵头单位和成员单位应各负其责，密切配合，以国际反洗钱评估为契机，按照国际反洗钱标准和相互评估提出的整改建议，落实需要完成的工作，尽快弥补需要弥补的不足。

黄认为，反洗钱将成为长期监管的重点，特别是随着跨境支付的双向开放，涉及的跨境资本流动将更加频繁，反洗钱监管面临的问题将更加复杂。严格监管支付机构对维护金融稳定具有重要意义。