银保监会披露今年执法办案七大重点 加大案件查处力度

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金融协会(北京，记者李远)6月11日，银监会公布了2020年部门预算，显示银监会及其各级机构今年的支出预算为814759.54万元，其中金融检查和案件处理预算为32794.67万元，比2019年下降32.14%。

“这主要是为了落实一天太紧的要求，相应地减少执法案件和监管监察和审查项目的开支。”银监会解释说。

值得注意的是，在本文中，银监会还对执法案件的支出项目进行了专门说明。银监会认为，执法办案项目是银监会监管和履行银行业职责的重点项目，主要包括银监会系统各级机构依据相关法律法规查处银行业重大违法违规行为。

“新常态下，经济金融形势更加复杂，风险演变更加敏感。面对当前形势，充分发挥现场检查的独特优势，推动政策落地生根，促使风险隐患和趋势隐患化解在萌芽状态，已成为中国金融市场深化改革、持续稳定发展的客观要求，也是保持系统性金融风险底线的必然选择。”银监会表示。

对于今年的执法办案工作，银监会从七个方面进行了介绍:

首先，增加“双重随机性”的使用。合理设定随机抽样的对象、权重和比例，确保必要抽样的覆盖面，不断提高检查的公开性、公平性和有效性。

二是完善综合检查和交叉检查机制。将项目主检局申报制度引入国家检验项目和横断面专项检验，积极探索“系统管理+专家团队建设+全员参与”的检验管理模式。

第三，加强协调与合作。检查部门密切配合，同步推进，渗透检查，深入调查，彻底调查。

第四，加强与内外部审计部门的联系。充分发挥银行业机构的内生动力，探索“指定内部审计+监管检查”的方式。必要时，可要求银行业金融机构内部审计部门根据监管要求对具体项目进行检查，并对内部审计的专业性、独立性和有效性进行评估。

五是加大案件查处力度，严肃查处大案要案机构责任，依法严肃查处大案要案。

第六，坚持渗透原则。深入调查核实案件，查处业务链条中涉及的所有机构的违法违规行为。

第七，持续跟进和监督。对于重点业务领域、案件高发重点领域、涉及案件较多的重点机构作为调查重点，要实事求是，一丝不苟，牢牢把握不存在系统性风险的底线。

具体包括:开展风险管理和内部控制有效性检查、重大政策落实情况检查、公司治理检查、大病和意外伤害保险专项检查、消费者权益保护专项检查、保险公司中间业务和网络保险业务合规性检查等综合检查，完善银行和保险机构的回收和处置机制，持续推进反洗钱和行业外反欺诈。

在文章中，中国保监会还介绍了2019年“市场混乱专项治理”情况:对2849家银行保险机构进行了处罚，对3496名责任人进行了处罚，共处罚款14.5亿元。

“经过努力，市场混乱存量问题不断减少，增量问题得到有效遏制，一批重大非法集资案件得到严厉查处，对民营小微企业的金融支持不断增加，公司治理能力不断增强，影子银行和跨金融风险继续得到遏制，内控合规取得进展。”银监会表示。

组织影子银行和跨金融业务专项检查，揭示影子银行和跨金融业务风险，推进过渡期资产管理业务规范化转型。继续整顿房地产业务风险，进一步推动银行业金融机构落实房地产监管政策和监管要求，努力推进房地产业务监管长效机制建设；大力查处信用卡领域的混乱现象，开展信用卡业务专项检查；对金融控股集团进行渗透检查，对影子银行和非银行机构的跨金融业务进行专项检查。

此外，中国保监会还介绍了现场检查分析系统(east系统)、现场检查管理系统、案件(风险)信息管理系统、处罚信息管理系统等的开发建设。，为有效实施执法和办案项目提供了强有力的工具。