科技赋能金融 理财师将借助TAMP平台发力

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2018年底，一份题为《揭示财富守门人——2018年金融规划者洞察报告》的报告在金融部门广泛传播。该报告对财务规划师进行了专业而深入的研究。根据报告数据，中国85%以上的理财规划师税前年收入不到50万元，而实际年收入数百万元的理财规划师不到5%。那么，理财规划师在年收入数百万美元的道路上有哪些绊脚石呢？

揭开面纱后，“高薪财务规划师”真的高薪吗？

众所周知，理财规划师是财富管理游戏中不可或缺的主角之一。因此，在大多数人的印象中，理财规划师是一个高门槛、高收入的职业，他们是高智商、高学历、超高收入的人。然而，报告中披露的对财富管理最重要的这群员工的实际收入却出人意料。数据显示，在这群被称为“食物链顶端”的高收入人群中，年收入(税前)低于30万英镑的理财规划师占行业群体的75.59%。其中，年薪在10万至30万之间的理财规划师占53.16%，年薪在100万以上的理财规划师占5%，只有2.44%的理财规划师拥有超过10亿的资产。

原因如下:财务规划者像医生一样，工作年限越长，资源越多；然而，理财规划师行业在中国起步较晚，至今才18年。不到6%的财务规划师达到10年或10年以上的工作年限，超过80%的财务规划师工作年限不到5年。

另一方面，就目前国内形势而言，市场状况不佳和投资者信心不足已成为理财规划师最大的困扰，这些情况直接增加了理财规划师获得客户和拓展客户的难度。因此，如何突破不良环境成为理财规划师增加收入的关键因素。

当然，除此之外，由于缺乏来自中层和后台的支持，财务规划师花费大量时间处理一些琐碎的事情，如流程和后期投资；公司产品少，这使得财务规划师在分配资产时面临没有优质资产匹配的尴尬局面；而自身专业知识的薄弱，使得理财规划师在与客户接触的过程中经常会遇到许多无法回答的专业问题。这些问题最终导致客户的缺乏和财务规划者的不满意的收入。

金融技术授权下的金融规划师将迎来一个转折点

如今，随着监管政策的日益严格、刚性赎回的打破以及金融与技术的互补，理财市场告别了“野蛮增长”的时代，走向了规范化的发展道路。欢迎来到新一轮洗牌的财富管理市场，为财富行业的金融规划者看到历史性的机遇。

在金融+技术的新趋势下，国内理财市场衍生出了许多大大小小的夯实平台。所谓的tamp平台主要是为理财规划师提供金融技术，为理财规划师提供产品、营销、交易、投资和培训等方面的综合理财服务。这种模式有助于中国财富管理行业的健康发展和快速成熟。让我们以“哥伦布飞行员”为例。它是中国典型的夯实平台，通过双端crm系统、erp系统、自动预约系统和成熟的运营团队，可以帮助财务规划人员解决后台支持太少的问题。在很大程度上，它为财务规划人员腾出了处理后台问题的时间，并为他们提供了更多的时间来学习和提高他们的专业能力。

另一方面，试点哥伦布夯实平台还设有哥伦布商学院板块，涵盖专业投资知识体系和前沿深入的行业信息。理财规划师可以利用释放的时间来提高自己的知识储备，并通过本部分的专业知识培训来解决专业知识薄弱的问题。此外，tamp平台还配备了专业团队进行线下公开课/名师商务课/行业大咖啡课等。，并聘请资深业内大咖啡人士给予指导。理财规划师也可以通过平台直接与专业团队沟通讨论，快速掌握行业趋势和专业理财知识。线上和线下的结合，课程和研讨会的整合也为下一步的营销打下了坚实的基础。

产品/风险控制较少的问题往往是传统金融业和财富管理机构不可避免的问题，而夯实平台往往可以通过平台庞大的资源系统和全球金融业务系统产品的整合来解决这一问题。哥伦布的资产配置池与丰富的全球资本产品联系在一起，再加上严格的资产筛选，帮助金融规划者找到匹配的资产和可供选择的资源；此外，试点城市哥伦布在不同行业举办线下活动方面也表现出色，这有助于理财规划师获得客户并扩大客户。

随着时代的发展和科技的进步，金融科技应运而生。如今，类似“哥伦布领航”的夯实平台也顺应了中国财富全球化的趋势。财务策划者可以利用这些平台花更多的时间去争取客户和维护关系，充分发挥财务策划者的最大价值。一年赚几百万不再是梦想。