券业反洗钱、账户实名再加码，有券商对身份存疑账户冻结或采取限制措施，

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金融协会(深圳)记者秦泽军报道，反洗钱一直是金融行业的一项重要工作，这一业务已经被多次发出监管罚款。目前，一些经纪人必须先限制客户账户的资金额度，然后制定一个明确的时间表。

6月1日，东吴证券通过官方服务号码提出，为全面落实监管部门对实名制账户和反洗钱客户身份识别的相关要求，从6月份开始，将对身份可疑的客户进行批量冻结，对不符合冻结标准的客户进行限制。

东吴证券告诉记者，应适当考虑保持公司客户信息与中国结算的一致性，满足反洗钱工作的要求。综合考虑后，结合行业内领先券商的普遍做法，对于客户身份信息可疑且符合中国结算休眠条件的账户，应采取上述限制性措施。

今年以来，华泰证券和沈万红源遭遇了央行的反洗钱罚款。

记者梳理了反洗钱票证处罚的原因，主要集中在四个方面:一是客户身份信息和交易记录未按规定保存；二是未按规定履行客户身份识别义务；第三，没有按要求履行提交可疑交易的义务；第四是处理身份不明的客户。

自6月1日以来，东吴证券加大了打击洗钱的力度

6月1日，东吴证券通过官方网站服务号码发布通知，符合三项标准的客户账户将从6月起冻结。

哪些账户将被冻结？东吴证券建议，同时满足三个标准的客户身份信息的可疑账户将被冻结:

首先，自然人客户的专业信息是“其他”或非自然人客户的受益人没有渗透；二是人民币账户总资产低于100元，外币账户总资产低于10美元或100港元；第三，自2017年4月30日起三年内无任何交易或转账记录的客户账户。

同时，东吴证券提醒投资者，账户被冻结后，账户将无法交易和转移资金，客户需要在交易和转移资金前办理账户解冻手续。

同时，对于不符合上述冻结客户账户标准但对客户身份信息有疑问的客户账户，东吴证券将采取限制提款、限制撤销指定、限制再托管、限制新业务开业等措施。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第16条、《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》第19条、《证券公司反洗钱指引》第10条等法律法规，经纪人可以对身份证书过期的客户账户进行限制。

东吴证券提议，该公司将从2020年6月开始分批冻结和限制客户账户。

据记者了解，截至目前，客户账户业务的主管部门中国登记结算公司尚未对此类账户开展休眠工作。东吴证券表示，应适当考虑保持公司客户信息与中国结算的一致性，满足反洗钱工作的要求。经过综合考虑，结合行业内领先券商的普遍做法，对客户身份信息可疑且符合中国结算休眠条件的账户进行冻结，对不符合冻结标准的账户进行限制。

然而，华东某中型经纪公司的经纪业务人士指出，如果涉及冻结和限制账户的功能，除了通过官方渠道公开通知外，还应通过电话或短信通知客户。据该人士透露，部分中小券商由于风险控制不足或担心成本过高，未能履行告知客户的义务，这也是目前反洗钱工作未能落实到一线的原因之一。

经纪行业之前已经采取了行动

经纪行业反洗钱行动不断增加。

在2018年央行连续挂出四份反洗钱文件后，2019年反洗钱工作也被纳入券商分类评级。中国证监会表示，考虑到当前证券业反洗钱工作的严峻形势，相关处罚将纳入2019年分类评估，以引导证券业高度重视反洗钱工作。

根据评级文件，证券公司及其分支机构因反洗钱受到处罚的，将被扣0.1分，并按次数累计。证券公司因反洗钱等问题受到其他政府部门行政处罚的，应当在单元格中标注，具体信息应当填写在备注栏中。

自2019年以来，中信证券、国泰君安、华富证券、招商证券等公司相继发布公告，对客户身份信息可疑或不完善的账户采取限制、休眠、冻结等相应措施。例如，中信证券和国泰证券采用限制和休眠，华富证券采用限制和冻结，招商证券采用限制和休眠冻结。目前，监管部门没有统一规范的措施来处理此类有疑问的客户身份信息，所有这些都是由经纪人自己规定的。

两名经纪人今年被央行罚款

据蔡联不完全统计，仅2019年，东兴证券、海通证券、信达证券、国鑫证券、光大证券、深湾宏源、大同证券、东海证券、招商局证券等9家经纪分支机构因未做好反洗钱工作受到处罚或采取行政监督管理措施，罚款20万元至80万元不等。其中，东海证券被福建监管局责令纠正监督管理措施，其余8家被央行分行处以罚款。

近年来，香港出现了许多处罚。摩根大通香港、国信证券(香港)和邦蒙惠均都因违反反洗钱规定被香港证监会谴责并处以罚款。与此同时，银行和支付机构多次因反洗钱而受到惩罚。

2020年2月14日，央行在官网前后公示了27张罚单，对华泰证券、光大银行、民生银行及其相关人员未做好反洗钱工作进行处罚，共罚款5275.5万元，其中华泰证券罚款1027万元，光大银行罚款1843.5万元，民生银行罚款2405万元。

处罚的原因主要集中在四个方面:一是客户身份信息和交易记录没有按照规定保存；二是未按规定履行客户身份识别义务；第三，没有按要求履行提交可疑交易的义务；第四是处理身份不明的客户。

央行在2020年发行的第一张票与往常有两个不同之处:

一方面，处罚的主体不是经纪公司或银行的分行，而是总部。另一方面，除金融机构外，处罚对象还包括运营管理部、金融市场部、内控合规部、法律合规部、信息技术部、信用卡中心、小额信贷部、直接银行部、经纪及财富管理部、零售业务部等各部门的高管，涉及面很广。

2月17日，央行官方网站信息显示，央行宁波中心支行两次发出反洗钱罚款，罚款总额为355万元。

根据行政处罚信息公示表，工商银行宁波分行被罚款285万元，4名相关责任人被罚款12万元；沈湾宏源证券宁波分公司被罚款55万元，两名责任人被罚款合计3万元。两项行政处罚决定于2月11日做出。

中国人民银行2020年工作会议还强调，将进一步加强反洗钱协调机制建设，继续加强反洗钱监管。