四方面发力提升证券基金行业“软实力”

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■选择远处

在近日召开的证券基金行业文化建设动员大会上，中国证监会主席、党委书记易会满表示，总体而言，与证券基金行业规模、资本实力、盈利水平等“硬指标”的快速扩张相比，行业文化、职业道德等“软实力”的发展相对滞后。业务运营发展不平衡和不协调的问题更加突出。缺乏健康的投资者文化和内部人文化制约着行业运营质量和效率的全面提升

对于行业而言，要增强“软实力”，必须在合规性、诚信性、专业性和稳定性方面做出努力。

合规应该贯穿于所有的业务环节，这离不开制度和规则的保障。俗话说，“没有规则就没有方圆”。遵守法律、法规和监管要求是所有业务活动的首要标准。例如，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(以下简称《办法》)明确规定，证券基金管理机构的合规管理应覆盖所有业务、部门、分支机构、各级子公司和全体员工，并贯穿于决策、实施、监督和反馈的全过程。

《办法》还明确指出，证券基金运营机构应树立全体员工合规、合规始于管理、合规创造价值、合规是公司生存之本的理念，倡导和推动合规文化建设，培养全体员工的合规意识，提升合规管理人员的职业荣誉感和敬业精神。

对于证券基金公司，我们可以从三个方面入手:首先，我们应该树立诚信意识。第二，我们必须遵守合同的精神。第三，我们应该有一个诚实的氛围。

据我理解，专业精神体现在两个方面:一是要有一个专业的团队，二是要做专业的事情。他们两个都是不可缺少的。

证券基金行业是一个人才和智力密集型行业，对人的依赖性相对较高。可以说，基金业的核心竞争力来自其稳定的专业团队能力。因此，有必要建立一支专业稳定的团队，以充分利用人才。

在拥有专业稳定的团队的同时，还需要建立立体的投资研究体系和科学的投资决策，为业绩的可持续发展提供充分的保障，为投资者实现财富增值提供良好的途径。因为只有创造长期的良好回报，我们才能不断赢得投资者的信任。

同时，强化专业能力也是行业和机构做大做强的重要途径。正如中国证监会主席易会满所言:证券基金机构要有“技能恐慌”的危机感，树立追求“高精度”的雄心，锤炼“玩弄大师”的精神，内功加大力度，加强学习，不断提高专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的世界级现代投资银行和财富管理机构。

稳健，主要体现在业务发展必须有“边界”这一事实上，这应被视为行业的经营背景和鲜明特征。始终保持有足够的资本，因此有必要确保业务稳定和风险可控。

笔者认为，从证券基金机构的角度来看，在开展业务的过程中，应牢固树立合规意识和风险防范意识，严格做好风险防范工作，加强内部防火墙隔离，建立并形成切实可行、特色鲜明的合规管理体系。

从监管的角度看，要从监管的角度把握业务发展与风险管理协调发展的关系，加强事后跟踪监控，加大对违规行为的处罚力度，防止机构违规。

在提升证券基金行业“软实力”的同时，也不能掉以轻心地建设“硬指标”，这样才能平衡地两条腿走路，促进行业的均衡协调发展。